| 交通银行日照分行理财经理张传玺 |
真诚耐心服务,引来潜在客户 |
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- 2014年03月28日
来源：齐鲁晚报
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文/片 本报记者 许妍
高大帅气的张传玺,是交通银行的沃德理财经理。刚开始做理财经理时,工作量陡增,但他毫不畏惧,一个月内就掌握了200个客户的投资理财习惯和家庭资料。他真诚而又耐心地对待前去银行的每一个客户,因此吸引了不少潜在客户。他提醒投资者,在资产配置时,一定不要人云亦云,一定要选择最适合自己的。
一个月时间掌握
200多位客户情况
刚做理财经理的时候,张传玺的工作量陡增,因为他需要在短时间内,把200多位客户的性格、理财投资的习惯等资料了解清楚。所以,刚做理财经理的前两个月,他每天都提前半个小时上班,每天晚上加班到九点以后才离开。
“刚刚接手的客户对我不熟悉,在这种情况下,不可能信赖我的服务,所以我每天都把时间都放在这些客户身上,发信息、打电话、见面,一点一滴地让他们认识我、信任我。”张传玺说。
在一个月内,张传玺摸清了这200多位客户的理财习惯。接下来的一个月,他同所有的客户建立了联系,“当原来的这些老客户,从对自己经验不足的怀疑,到开始给我打电话咨询相关的理财规划的时候,我心里特别高兴,终于有一种被人认可的感觉。激励自己更加努力地去服务客户。”张传玺说。
耐心讲解理财知识
真诚打动潜在客户
张传玺做理财经理的时间不长,才半年多,“之前的客户都是上一代理财经理维护的,后转交给我。所以我对自己亲自争取的第一个客户的印象十分深刻。”
那天,张传玺提前来到银行,准备开始一天的工作。“有一个60多岁的女士满脸不高兴地坐在大厅排号。我就过去询问她是要办理什么业务。”张传玺说。“她就跟我聊起来,说买的股票又赔钱了。我跟她聊天知道,她在其他银行买了股票和基金,大约得有30万的投资,但是几乎没赚到钱,反而赔进去六七万。”
张传玺从聊天中慢慢了解,这位女士虽然已经进行了4年的股票、基金投资,但她对这些投资了解得很少。基本上就是周围邻居、朋友买什么,她就跟着买什么。“我就跟她分析了现在情况,跟她介绍了‘鸡蛋不能放在一个篮子’的道理,教她如何对自己的资产合理配置。”张传玺说。
“她特别感谢我,留了我的电话,之后一有什么对金融不懂的问题,就打电话咨询我。大约过了几周,她就把资产全转到我这里,希望我能给她做理财规划。”之后张传玺从客户的角度出发,了解到她的资金主要为了养老,这样的投资应该以稳健为主,就给对方推荐了低风险的理财产品。现在这位客户已经成为张传玺的固定客户,“争取到这个客户,对我影响很大,有客户愿意信赖你,就是对我们理财经理最大的肯定。”张传玺说。
提醒不要人云亦云
适合自己的才最好
张传玺建议客户,在资产配置上一定不要人云亦云,而是要选择最自适合自己的。“很多客户在讲资产配置时,往往是按照标准的资产配置衡量的。
拿过来一张美国人讲的资产配置的表格,并以此奉为圣书,这种方式是不可取的。”他说,因为每个人都是不一样的,每个人对于资产保值增值,人身保障、资金流动性等多个方面的需求是不同的,所以导致每个人的资产配置,在需求的倾向上是不同的。
“所以,不管买理财、买保险、买基金、买股票还是买黄金,适合自己的产品才是最好的。”他说。
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