| 没有一样资料是真的,居然能骗过银行层层审查 |
假富商持假执照骗贷120万 |
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- 2014年04月11日
来源：齐鲁晚报
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本报记者 赵磊 本报通讯员 袁方 杨迪
济南的刘某采取篡改营业执照的注册资本和实收资本,拼凑真假营业执照并制作复印件等方式,冒充富商到银行贷款120万,结果却有100多万的贷款迟迟未归还。4月10日,记者获悉,滨海公安分局经侦大队经过缜密侦查,将嫌疑人刘某抓获,并为银行挽回经济损失100余万。
100万贷款逾期未还
2014年2月底,某银行滨海支行客户经理王先生到滨海经侦大队报案称,刘某(男,49岁,山东省济南人)于2012年5月14日在该行办理了小微企业流动资金贷款120万元,还款经银行多次催收仍有100万贷款未归还。后在催收贷款过程中核实,刘某所提供的贷款资料中的公司已于2011年吊销,且公司营业执照复印件系伪造。
接到报案后,经侦大队迅速开展立案侦查工作,全力为银行挽回直接经济损失。由于骗取贷款犯罪隐密性强,金融机构在犯罪事实发生时并不知情,在贷款逾期后、催收贷款过程中才发现犯罪事实,造成了案件接报处理的滞后性。
办案初期,办案民警一方面通过多种渠道寻找犯罪嫌疑人刘某踪迹,无数次的走访、排查、蹲点,多方查找并联系、游说其亲属,但刘某均未能到案。在办案民警面前,这位神秘“富商”似乎开启了“隐身”模式,行踪隐秘且不露任何蛛丝马迹。另一方面,当年银行主办贷款和经手的工作人员都已跨区域调动了工作,这给办案民警们的调查取证工作带来一定难度。
守株待兔“富商”终现身
随着案件的进一步侦办,办案民警发现犯罪嫌疑人刘某曾于2013年涉嫌合同诈骗犯罪及涉嫌一起行贿案件,随即前往管辖公安机关和检察院对接查询,寻求案件突破口。通过对受害人的调查取证,这位“富商”实为“负”商,业务基本上是拆了东墙补西墙,对多家银行、民间机构都连环进行了借贷。此外,并未发现其他更加有价值的线索。
在全面梳理、走访刘某的社会关系人后,民警得知犯罪嫌疑人近期仍在潍坊寿光范围内活动。为防止刘某潜逃,大队负责人及时调整了侦查方向,不断缩小侦查范围,敏锐地把握抓捕时机,办案民警兵分三路,一路由中队长带队寻找追踪刘某活动轨迹,一路进一步走访刘某家属朋友,一路在家提供各类信息支持。
经过办案民警辗转多地连日追踪,排查比对了多条有效线索,逐步揭开了这一“富豪”的真实面目。民警在走访区域内接到了群众的反映线索,原来刘某一直住在原来经营的塑料包装厂内,但是经常地早出晚归。办案民警在该厂附近进行蹲守,最终于3月17日凌晨,将外出归来的犯罪嫌疑人刘某堵截在塑料包装厂内。刘某见民警后逃跑未遂,将自己反锁在厂内的保安室里。经过办案民警对其做细致的思想工作,进行反复规劝,最后成功将犯罪嫌疑人刘某抓获。
警方破案挽回百万经济损失
经审讯,犯罪嫌疑人刘某为顺利贷款发展生意、偿还债务,蓄意篡改营业执照的注册资本和实收资本,拼凑真假营业执照并制作复印件,伪造购销合同和财务报表,使用伪造的土地使用证办理房产证作虚假房屋产权他项权证登记,采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取银行工作人员信任,顺利通过银行程序审查获得贷款。据刘某交代,贷款发放后,刘某将部分贷款用于偿还高利贷,其他部分则用于投资生产。
起初,刘某只是为了借银行贷款解燃眉之急,未意识到骗取贷款已涉嫌经济犯罪的严重性,未能如期及时还款导致案发。犯罪嫌疑人刘某在被分局刑事拘留后,其家属已将剩余贷款本息归还,现已成功为银行挽回经济损失共计1077625.47元。
4月10日,记者从滨海公安分局了解到,此案还在进一步调查审理之中。
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