检察官教你看穿非法集资骗局 - 齐鲁晚报数字报刊

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检察官教你看穿非法集资骗局

2015年06月05日　　来源：齐鲁晚报

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　　　　近年来,随着社会经济的快速发展,人民生活水平不断提高,个人储蓄持续增加,投资活动渐趋频繁,一些社会不法分子趁机利用群众迫切的投资获利心理开展非法集资。自2008年以来,章丘市涉众型经济违法犯罪发生45件64人,呈多发态势。其涉案金额大、涉及人员多、造成经济损失巨大,直接扰乱了市场经济秩序,影响社会稳定。
　　今年以来,为进一步做好防范涉众型经济犯罪宣传教育工作,提高社会公众对非法集资等涉众型经济犯罪的防范意识和识别能力,从源头上有效遏制此类犯罪。章丘市人民检察院以绣惠、圣井、刁镇、普集、埠村五个派驻基层检察室为依托,联合章丘市农信联社,开展以“拒绝高利诱惑,远离非法集资”为重点的防范涉众型经济犯罪宣传年活动。
　　据了解,5月至7月为此次活动集中宣传阶段,章丘市人民检察院还将深入农信社营业网点、乡村、社区、广场、农村集镇等人员密集的场所开展宣传活动,并利用广播电台、电视台、报刊、网络、新媒体等平台,通过在线访谈、系列报道、以案说法等方式,开展系列主题宣传活动。
　　对此,通过对经手案件的梳理分析,检察官们总结出以下八类非法集资手段,教你练就看穿非法集资骗局的“火眼金睛”。
　　1、通过借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。不法分子打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,并许诺高额预期回报,诱骗群众资金后携款逃匿。
　　2、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
　　3、假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。
　　4、以“养老”的旗号非法集资,其中有两个突出的形式:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年群众投入资金。
　　5、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄、传销等进行非法集资。
　　6、以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买。
　　7、假借P2P平台的名义非法集资。即套用互联网金融创新概念,设立所谓网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,突然关闭网站或携款潜逃。
　　8、收取教育储备金。此前各地民办学校大量采取教育储备金的教育收费方式,即要求学生一次性缴纳一笔大额资金(10—30万),承诺学生在校期间无须再交纳其他费用,并且在学生离校时可原数返还所缴“教育储备金”。而其实民办学校未经有关部门批准并公示即向学生家长收取教育储备金的,应认定为非法集资。

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