想贷款5万开店,却被骗走12万
一男子陷入诈骗陷阱,警方多方侦查抓获两名嫌犯
2015年10月13日 来源：
齐鲁晚报
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◥平阴警方抓获诈骗嫌疑人。
通讯员 李正伟 摄
本报记者 杜洪雷
想贷款开家商店 男子陷入诈骗陷阱
今年7月份,平阴县孔村镇村民左某想贷款开一个商店,上网时他看到低息无抵押贷款的网页。通过网页上面留下的QQ号,左某就将对方加为好友,开始向对方讲述了自己贷款的需求。
按照左某的想法,他需要贷款5万元钱。面对左某的贷款请求,对方显得非常大度,称这样的小额贷款非常容易,不需要抵押,只需要一些身份证明。可是,对方称由于没有抵押,需要左某先支付第一季度的利息。
由于急于贷款,左某没有多想,就将第一季度的利息汇了过去。可从这一次汇款开始,对方就以各种理由让左某汇款,其中包括保证金、银行保险、验资金等名目。其间,对方为了让左某相信,还给传了一些贷款合同。
陷入骗局的左某并没有及时醒悟,在一周的时间里连续汇款近20次,损失资金12万元,其中最多的一次达到20000元。
查询ATM机监控 民警获取关键图像
7月16日,发现被骗的左某拨打110报警。平阴县公安局立即抽调办公室、刑警、网警、孔村所民警组成专案组,要求全力以赴、及时破案,尽最大可能为受害人挽回损失。
办案民警首先从受害人与犯罪嫌疑人直接接触的信息入手,掌握了嫌疑人的电话等信息资料。在网警部门协助下,办案民警发现犯罪嫌疑人曾在江苏省苏州市登录互联网,遂立即向江苏的网警部门发布协查,请求查询嫌疑人登录的相关情况。
同时,办案民警对资金去向同步展开侦查,在银行调取了犯罪嫌疑人接收汇款账户的取款信息,及时获取了每一笔的取款时间、地点及相关ATM机的具体位置。经分析,嫌疑人频繁活动在深圳、惠州一带。为更进一步获取线索,办案民警远赴广东省深圳、惠州开展调查取证工作。
在深圳、惠州,办案民警先后查询20余家银行营业网点的ATM机监控,终于获取了一小段面部比较清晰的录像资料。资料显示,提款人是一名年轻女子。
通过面部识别比对 最终确定两名嫌犯
此外,办案民警转向调查嫌疑人在深圳刷过POS机这一线索。在先期的银联查询中,得知了POS机店铺的名称,民警决定直接找店铺老板了解情况。经民警说服教育,民警在店铺老板处提取了POS小票信息,并获取了嫌疑人的生活照等信息。这些信息成为突破案件的关键。
民警通过公安数据库对截获的肖像进行面部识别比对,并认定筛选出的结果之一林某(男,28岁,福建省安溪县人)有重大作案嫌疑。同时,民警从林某的关系人中,发现其弟妹陈某(女,26岁,福建省安溪县人)与此前银行录像中取款的女子面部特征高度相似,陈某参与作案的可能性大大提升。
随后,办案民警调取了林某、陈某在银行的所有账户,通过查询二人银行账户开户时留下的手机号,尽可能多地获取了二人生活状态下使用的手机号。办案民警通过进一步研判分析,充分印证了林某、陈某就是犯罪嫌疑人。
中秋节警方出手 两嫌犯终落法网
抓捕的时机已经成熟,平阴警方派出三名民警先期抵达林某、陈某的居住地福建省安溪县,在与当地公安取得联系后,准备对二人展开抓捕。经与当地公安交流,了解到安溪县系电信诈骗高危地区,犯罪嫌疑人反侦查能力强,抓捕难,取证更难。
正当民警准备行动时,林某、陈某的手机信息突然消失了,林某已经离开居住地不知所踪。民警立即对林某的车辆行驶轨迹进行查询,终于在广东惠州发现了林某所驾驶车辆的轨迹,并发现林某在惠州的银行账户有大笔资金流入,从而判定林某是继续外出作案。
中秋节当天,民警发现林某驾车进入福建省境内,正向安溪驶来。办案民警连夜从福州驱车4小时赶至安溪。在当地公安机关协助下,民警将林某、陈某一举抓获,当场查获作案工具银行卡、手机卡、现金一宗。
在强有力的证据面前,林某、陈某对自己的诈骗行为供认不讳,并将赃款如数退还。随后,民警将犯罪嫌疑人押回平阴。目前,犯罪嫌疑人林某已被平阴警方依法刑事拘留,犯罪嫌疑人陈某因处在哺乳期被依法取保候审。此案正在进一步侦查中。
警方提醒广大市民,近年来,不法分子利用一些人急需资金周转的迫切心理,大肆实施网络贷款诈骗,这些所谓的“贷款公司”,对外宣称能够提供无抵押贷款,这种无抵押贷款因虚假宣传贷款门槛低、放款速度快、贷款利率低等致使受害人上当受骗,借款人一旦放松警惕误信谎言,向对方银行账户支付利息或费用,就陷入了犯罪分子的诈骗陷阱。
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