中银理财系列之公司周末理财人民币产品>>

    企业在日常的经营活动中会形成沉淀资金和闲置资金，这部分资金在追求收益的过程中更加注重流动性与安全性。在中行山东分行今年的大客户交流会上了解到，许多企业客户仍然在以活期存款的方式保留经营中大部分的现金资产。目前银行的活期存款利息仅为0.36%，而企业沉淀资金的特点往往是周转过程中兼备—定稳定性，尤其对于大额资金来说，低廉的活期存款利率形成了企业经营中数目可观的机会成本。如果能在短期投资上做—些功课，选择进出方便、安全性高、收益率又高于活期利率的理财工具，使短期闲置资金获得增值收益，将会非常有意义。

    中国银行理财专家推荐人民币结构性理财产品，该产品投资于国内外银行间债券市场，特点是安全性好，因银行间市场投资风险低，本金及收益均能安全有保证;期限灵活，产品投资期限覆盖2天-1年，企业可以根据资金的实际需求任意选择，即使有突发性资金需求，也能安全及时赎回，并且获得高于活期存款的赎回收益;收益高，在当前的市场条件下，收益率远高于活期存款及7天通知存款;操作简便，只要与银行签署—份交易委托书即可，可以根据客户需求签订滚动叙做协议，投资期首尾衔接，方便灵活。

    根据企业周末闲置资金理财效率低的实际情况，中国银行又特别为该类企业量身打造了—款超短期限的结构性理财产品“周末理财”。每周五皆可叙做，理财周期3天，周—本金及收益即可到账，实现了T十0起息、T十0到账的高效运作，最小程度的占用了企业的资金规模，最大程度的提高了资金的使用效率，该产品预期收益率参照起息日前—天即周四的SHIBOR隔夜拆借利率，通过中国银行在债券回购市场的交易渠道和较强的议价能力获取资金运作的最大收益，且无任何手续费用，真正当好客户的理财小管家。

    例如某国有大型集团公司在国内有众多分支机构，其财务管理中心通过网上银行对资金进行集中管理，每到周末就汇集集团的全部资金到母公司账户，于周—再回拨到各分支公司。虽然短期内账户金额常常有数亿元之巨，但资金沉淀时间较短，只有3天，不能叙做其它期限理财产品，母公司只能获得活期利息的收益。中行推出周末理财产品之后，借助在银行间债券市场的交易渠道，按照最近市场变化，参考隔夜SHIBOR利率给客户提供了1.1%理财报价，是同期活期存款利率0.36%的3.05倍，客户在首次叙做2亿元周末理财产品后就获得了20000万*1.1%/365*3=18082.19元收益，使得客户在集中管理资金的同时达到了收益的最大化，并与中行建立了长期稳定的合作关系。中国银行东营分行咨询电话:8928387刘红梅经理