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盗用身份证,代办信用卡
母子联手疯狂套现三千万
  • 2011年03月10日 作者:
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    本报记者 张潇元 通讯员 栾云海

    打着开公司的名义,孙某母子专门用POS机刷卡套现来获利。通过盗用别人身份材料办卡等手段,这对母子在十八个月的时间内套现近3000万,获利约70万。近日,城阳警方在掌握大量证据后将孙某母子一并抓获。到案后,母亲孙某将所有罪名全部扛下,坚称犯罪行为与儿子无关,都是自己一人所为。

    相关链接:孙某的两种套现模式

    1、客户自备信用卡,因急于用钱决定套现,公司根据套现金额的不同,一般收取2%—5%的交易手续费,其他还款等事项自理。

    2、客户申请贷款等业务,以帮忙到银行贷款的名义,用客户的身份证件办理信用卡,然后采用虚构交易的方式套现,这种方式看似民间贷款,但公司需要收取贷款总额20%-30%的保证金,而且年利率达10%左右。

    举报:神秘公司每月交易百万

    城阳区的一栋商务中心11楼上,有这样一间办公室,40平方米左右大小,有几张简单的办公桌。每天在这里出入的人并不多,最常见的就是一名中年女子和一个20多岁的小伙子,偶尔几个行色匆匆的男女悄声进入,再蹑手蹑脚地离开。这里是一家在2009年夏天注册的网络公司,注册资金仅有几十万,但月交易额却达百万,最让人不解的是,如此庞大的交易额却没有一分钱存入这个公司的银行账户。

    近日,有市民举报这家神秘公司其实是在用POS机非法套现。据知情人介绍,这家公司每天套现的金额都在8万元上下,负责人孙某按照套现金额1.5%至3%不等的价格收取手续费,每天的收益就能达到1000元以上。因为持信用卡刷卡消费有30-50日不等的免息期,这家公司的人就是钻了这个空子,用3台POS机敛财。

    暗访:母子联手上阵捞钱

    为了弄清事实真相,民警乔装成顾客上门,一位自称是总经理的中年女子孙某热情地接待了民警。孙某不仅大方地介绍公司套现的手段,还自称公司开了快两年,天天帮人套现,从未出过问题。孙某还把一旁电脑前的年轻男子介绍给民警,说那是她的儿子,一直帮忙打理公司的生意。如果民警联系不到她,找她的儿子也可以。

    根据之前掌握的大量证据,民警确定孙某母子非法套现的犯罪事实。2月21日凌晨4点开始,办案民警就蹲守在孙某母子居住的小区外,直到下午1点才将两人抓获。据了解,今年46岁的孙某是莱西人,之前一直没有正当工作。孙某的儿子今年25岁,孙某成立公司以后,他也离开了老家莱西,到城阳跟母亲一起“闯天下”。

    孙某到案后,坚决不承认儿子与套现行为有任何关系,一直坚称所有的事情都是她一个人做的,与儿子无关。目前,犯罪嫌疑人孙某已被城阳警方刑事拘留,案件正进一步审理中。

    揭秘:盗用证件办卡套现

    孙某到案后,很快就交代了利用pos机套现的违法行为。据孙某交代,自2009年7月成立公司后,她就申请了3台农业银行的POS机。通过发名片、在网上发布信息以及打电话“推销”的方式,联系那些急需用钱的人到该公司参与套现。孙某利用这些“客户”的身份证办理信用卡,然后采用虚构交易等方式,用POS机刷卡套现,她按照套现金额的一定比例收取手续费用。

    办案民警告诉记者,从开业到被抓之前,孙某替他人办理过100余张信用卡,其中有不少是用假身份证或假资料为他们的顾客办理的。在孙某公司,民警搜查到30余张还未被销毁的信用卡。孙某交代,她除了会用假的身份证冒领信用卡外,以前在她公司参与套现的“客户”资料她也不会放过,用老客户的信息帮新客户办卡。18个月的期间内,她共利用POS机套取现金金额近3000万元,估计获利达70万元。

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