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不过,为了显示美国不是无节制地滥发货币,每发行1美元钞票,美联储还会相应发行价值1美元的国债,用以控制货币发行量。由此,世界经济形成了一个循环怪圈:美国需要的商品,只需要印出钞票去外国买就是了;而美国买东西花掉的美元,又可以通过出售债券把负担转嫁到其他国家,同时还能再次获得销售债券赚得的外汇,不仅相当于1美元用了两次,而且还可以“支付利息,不用还本”。
而造成这种“空手套白狼”局面的,则是1972年布雷顿森林体系破裂之后,美元不再与黄金挂钩,而是与国家信用关联。由于美国的经济、军事实力独步全球,美元当仁不让成为全球货币结算的唯一选择,中国和欧盟等国家不得不以大规模购买美国债券的方式,平衡国际贸易间的外汇交换。
因此,将世界贸易货币绑在美元上的超级美国,悠然自得过起了举债度日的优裕生活,直到今年5月份,美国国债触顶,开创了14.29万亿美元的纪录,相当于2010年美国全年的GDP,如果把美国看做一个企业或家庭,他的负债率几乎为100%,逼近破产的危险边缘。
世界救美国谁来帮助我?
就在“黑色星期一”到来时,好莱坞大片《变形金刚3》仍然盘踞在国内影院中。电影里,美国人创造的强大机器人在勇敢地拯救着世界;而在大屏幕之前,又有谁来帮助我们规避被美国重创的经济冲击呢?
历史告诉我们,经济危机来临时,第一个要逃离的,是楼市。从1997年亚洲金融风暴到2008年世界金融危机,无论是经济发达的中国香港还是美国,最先倒下的,都是楼市。这其中,最有名的例子要算香港艺人钟镇涛了,1996年,钟镇涛短期借款1.54亿港元,炒买5处豪宅和其他项目。随着金融危机的爆发,这些置业大幅度贬值,钟镇涛亏损达2.5亿港元,最终被法院裁定破产。
如今,中国的房地产业已与银行、信托等金融业紧密相连,一旦美债危机引发的连锁效应涌进中国,最先受冲击的,也必然是金融行业,届时楼市也难以独善其身。
同时,每当市场恐慌情绪出现,股市、基市“牛”去“熊”来时,寻求避险的资金和目光,必会投向黄金、白银等贵金属。金融市场“黑色星期一”爆发后,国际黄金价格连创新高,盘中一举突破1770美元/盎司的高位,风头甚至盖过了价格一直高高在上的铂金,有望成为美债危机引发的经济疲软期中,避险保值的重要选择。
美债危机对我们的日常生活又会产生哪些影响呢?山东省商务厅外贸处处长戚学勇认为,目前这一世界经济隐患,还只停留在金融层面,尚未波及实体经济。“从坏的一方面来说,如果美国债务危机引发世界性经济衰退,那我省的外贸出口以及整个经济增长,都会受到冲击,从而影响到市民的求职就业、工资增长。”
“但从好的一方面来说,美国经济滑落、美元贬值,带来了原油、棉花、煤炭等大宗商品价格的回落,这对于生产企业节省成本,降低商品价格,又是利好因素,供应国内市场的商品便宜了,对老百姓来说,自然不是坏事。”戚学勇告诉记者。??(实习生?原玥?王澍?对本文亦有贡献)