“长期收购个人手中闲置的中行、工行、农行等各大银行借记卡,普通卡100元,口令卡220元,U盾卡270元,现金付账,绝不拖欠”、“本人长期收购银行卡100元一张”、“长期出售各大银行全新借记卡(口令卡、电子证书、U盾),随意转账绝无限制”……一段时间以来,这类买卖银行卡的短信和帖子随处可见。是什么原因让本来很私密的银行卡似乎成了“发财”的途径?这些银行卡最后被用在了什么地方?出售银行卡会有哪些风险?记者就此进行了调查。
多用来诈骗或地下交易
部分人销售自己银行卡的人觉得,银行卡里面又没钱,别人拿去也没啥风险。实际上,银行卡最终会在六个方面派上用场,大部分都会对卡主构成很大的风险。
最危险的用途莫过于诈骗。此前北京曾发生过这样一件事:一位七旬老太一天之内接到3个诈骗电话,上当后将近10万元打入对方指定的银行卡内。事后警方发现这些卡竟然是犯罪分子找人四处收购来的,专门用于诈骗和提款。
其次就是洗钱。很多人收购别人的银行卡是为了达到“匿名”接受汇款、转账、消费、送礼的目的,以逃避可能的检查。洗钱者将黑钱存入金融机构后,可以利用网上银行、电话银行、ATM等先进支付工具在多个银行卡账户之间进行多次跨行转账,使监管机构难以追查资金的真正来源。
第三就是逃税。知情人士透露,有些私人企业先买进大量银行卡,然后通过银行的工资发放系统给这些银行卡发工资,也可以是劳务费之类,最后迅速取出,从而在账目上虚构了大量的成本,实现了逃税的目的。
有专家指出,如果银行卡的主人并不知道自己的银行卡上得到了大量的各类收入,也没有去主动报税,那么可能会被税务机关约谈,同时补缴相应的税款。
第四就是躲避内幕交易检查。使用买来的银行卡开立股票账户,然后进行内幕交易,可以有效回避证监会的监管。这一做法对于使用他人银行卡进行内幕交易的人来说,也存在很大的风险,一旦银行卡主人挂失银行卡,那么股票账户中的资金将难以取出。
第五种用途是藏匿财产。记者曾看到,有人专门发帖求购银行卡,声明是为了避开老婆存私房钱。但使用买来的银行卡藏匿财产,一旦卡主挂失,买卡人可能会遭受较大的财产损失。
第六个用途是网店刷信用。在淘宝网等网络购物平台上,新开的店铺需要短时间里建立起良好信誉,最简单的办法就是“刷信用”。信用炒家需要大量以不同身份证开立的银行卡购买店铺的产品,来逃避网站监控。
倒卖银行卡或涉嫌销赃
出售个人银行卡表面上卖出的是卡,实际上出让的是自己的身份和个人信息。最终买卡的人其实是要借用卡主的名义处理一些账务往来,根深这做一些违法事情。正因为如此,业内人士强调,千万不能因为蝇头小利而出卖自己的闲置银行卡.如果市民有卡用不着,不知如何处理时,建议去银行销户。
此外,网上倒卖银行卡的行为,更多可能涉及犯罪分子销赃,应引起有关部门和市民的警惕和关注。
据《北京青年报》
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