理财师简介:
耿凤娟,44岁,国际金融理财师(CFP)持证人,经济师,建行山东省分行五星级客户经理,聊城市中支行金凤凰理财中心理财经理,具有基金、保险等多项从业资格证书。建设银行总行“百佳个人客户经理”,2012年山东省理财师风采大赛优秀奖获得者,省、市分行个人业务营销能手。20年金融从业经验,精通银行业务,投资理财经验丰富,擅长证券、基金、保险、贵金属等金融投资产品分析,具备较强的专业理财知识及全面理财规划能力,致力于为客户提供不同人生阶段的综合理财规划服务,帮助客户实现理财目标,满足客户的金融需求。
2005年9月,聊城市第一家理财中心金凤凰理财中心成立,耿凤娟成为建行首批专职理财经理。在多年的贵宾客户维护过程中,以“真诚和专业”得到客户的信任和支持。一天,客户杨大哥和他太太气呼呼的来找耿凤娟,二人因家庭投资方向不统一而产生了争执,决定让耿经理帮忙解决矛盾。
10年前杨大哥做了一家白酒代理,由于他的能干再加上白酒行业的发展,财富迅速积累,杨大哥将积蓄全部投入到房地产,已经购有包括商品住宅、临街商铺及别墅在内的多处房产,跨入千万富翁的行列。最近,公司又有一笔款项到账,杨大哥仍看好房地产市场,想继续买房,但是他的太太觉得还是放在银行比较安心,二人为此争吵。
耿凤娟为他们分析了白酒行业的状况及房地产市场的发展趋势,提醒他们房产税、遗产税开征的可能性越来越大,而且他们家庭的固定资产占比已达70-80%,超过合理比例,应该调整,建议提升资金流动性,做好养老、教育、资产保全、财富传承及税收等方面的规划。
根据杨大哥提供的家庭财务状况及理财目标,经过风险承受能力测评,耿凤娟为他们制定了一套完整的理财规划书,对子女教育、企业风险与家庭资产分离、财富传承等进行了充分考虑,并对客户比较关心的投资问题,通过建立核心组合和外围组合模式进行了产品配置,以获取长期的资本保值增值,并明确理财经理将定期测评客户财务状况,跟踪报告执行情况,适时调整,以达到预定的理财目标,经过面谈沟通修订,杨大哥和她的太太欣然接受了理财规划方案。
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