理财师简介:
周国莉,32岁,金融理财师(AFP)持证人,建行山东省分行五星级客户经理,现任聊城建行分行鲁西商厦分理处的个人客户经理。11年金融从业经验,具有基金、保险、证券等多项从业资格证书,熟悉各类金融产品、投资工具,具有丰富的投资、综合理财规划设计能力,擅长在充分了解客户需求基础上为客户量身定做理财规划,以实现客户一生的财务自由。因业绩突出,先后被省、市分行评为优秀员工、百佳服务明星、优秀理财经理、个人业务营销能手、信用卡分期突出贡献奖等荣誉称号,并多次在市分行理财经理竞赛活动中取得第一名的好成绩。
想要取得一个人的信任不容易,想要改变一个人的想法也不容易,而想要转变一个生意人的投资理念更不容易。在周国莉众多客户中有这样一位做生意客户刘先生,只存七天通知存款,即便是开放式理财产品都不做,因为他随时随地会用现金。表面上,刘先生没有投资理财的需求,但她通过沟通,发现了刘先生投资存在的问题,就从他做的行业开始分析,“如果将钱集中投资在一个项目上,资金的流动性自然就会变差,如果此时生意遇到困难需要大量资金周转,而身边的人又都一样需要钱,融资也就不那么容易了,所以,是不是应该考虑将资产分散配置?”对于她的分析,刘先生非常认同。根据刘先生提供的信息、综合考虑他的年龄、收入等情况,进行了风险评估,刘先生具备一定的风险承受能力,可以适当配置风险等级在稳健型及以上的产品。她为刘先生制定了一个投资理财方案,兼顾了资产流动性和收益性。她花了将近1年的时间终于完全打动了这位生意客户,从开始尝试理财投资,到一点一点将资产交给她打理,再到主动给她介绍客户,刘先生的资产在建行已达到千万元以上。
在建行工作的11年中,她获得了很多荣誉称号,拿到了很多的资格证书,结识了很多的客户朋友。她说,从事理财让自己多了一份荣誉感和责任感,她要将理财作为一项终生事业去做,能得到客户的信任和认可,是她最大的幸福和快乐!
|
