理财师简介:
郭莹,40岁,建行山东省分行四星级客户经理,现任建行临清支行理财中心理财经理,金融理财师(AFP)持证人,连续三年被省分行评为“五星级柜员”,先后获得分行级“十佳服务标兵”、“十佳女员工”荣誉称号。18年金融从业经验,具有基金、保险、证券等多项从业资格证书,精通个人银行业务,力求帮助客户实现理财目标,满足客户的理财需求。
在日常工作中,郭莹深知,面对性格迥异的各类投资者,只有专业技能是不够的,还要有爱心、恒心和耐心。2013年春节期间,她在大堂发现一名客户在黄金展柜前认真观看,就主动上前和客户交流,把他引领至贵宾理财室然后耐心询问客户的需求。在与客户的交流中,郭莹了解到该客户是一家企业的负责人,在建行业务比较少,但是其他行的VIP客户,购买黄金的目的主要是保值和传承。针对客户的需求,郭莹从黄金近期走势、避险功能、保值增值功能等方面给客户进行了耐心剖析,客户表示出购买意向,但并没有立刻购买,基于交流形成的信任,给她留下了联系方式。以后每天郭莹都给客户发送黄金行情信息,定期打电话探讨投资方向。在今年4月份黄金暴跌之后,客户主动要求购买,但是凭着对行情的判断,郭莹认为黄金属于下行通道,不是最佳买点,通过给客户中肯建议,客户很感动,感觉建行是真心的为客户着想。在黄金跌破1200美元之后,郭莹才帮助客户在我行分次购买了实物黄金。销售产品仅仅是开始,在客户后期维护过程中,郭莹针对客户年龄、资金及风险承受能力等情况,陆续为客户配置了银行理财类产品,该客户也成为我行的忠诚客户。
郭莹相信,只有给予客户心贴心的服务,客户才能给予我们永远的信任和支持。在今后的工作中她会一如既往的把客户需求放在第一位,为客户服好务、理好财,更好地满足客户日益增长的金融需求。她始终坚信,用心为客户理财,才能走得更远。
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