“警察”让你转账?那是骗局!
青岛农商行一天堵截两起诈骗案
2014年09月11日 来源：
齐鲁晚报
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日前,青岛农商银行网点工作人员细心地发现了两起电信诈骗案件,通过积极劝说,最终避免了客户的财产损失,守住了客户资金安全的最后防线。
前几天,一位中年女性神色慌张地来到青岛农商银行胶州杜村支行营业网点。她手里拿着4张定期存单和3个存折,急火火地要求工作人员马上帮她办理取款业务。
青岛农商行的值班柜员事感蹊跷,便询问这位客户是否遇到了什么麻烦。“刚才我接到了天津某银行的电话,说我有8万元贷款到期,让我赶紧归还,虽然我没有去过天津,更没有在天津的银行办过贷款,但是电话中的人告诉了我一个网址,我上网一查,网上显示的姓名和身份证确实是我本人的,然后,我按照他给的公安局电话报了警,‘警察’告诉我说,有人用我的身份信息贷款,所贷款项涉嫌贩毒等罪行,让我赶紧将资金转到他提供的银行账户里进行冻结,要不就要抓我去警察局!”这位女客户越说越激动,显然对电话内容深信不疑。
听了这位女士的描述,农商行大堂经理马上判断出这是一起典型的电信诈骗案件。于是,他一边安抚客户情绪,一边想办法拖住客户不让她取款。农商行工作人员耐心地将常见电信诈骗手段向客户一一讲解,并帮助客户分析了电话中出现漏洞的地方。
正说着,这位女士的电话突然响起,来电话的正是“天津某银行”提供的“报警电话”。大堂经理示意代替客户接听。没说几句,那边一听换了人接听立马就挂断了电话。看到“警察”慌慌张张地挂了电话,客户这才恍然大悟,原来自己受骗了。
当天下午,又有一位女客户慌慌张张地走了进来。她急匆匆地找柜台坐下,言语慌张,眼中含泪,将手中8张存单、4个存折和一张银行卡一股脑塞给值班柜员,要求取款。
很明显,这位客户应该也遭遇了相同的事情。农商行柜员再次仔细询问了客户的经历,还没等客户说完,青岛农商银行的保安师傅立马说出了客户没有描述完的情形。在大堂经理的解释下,这名顾客激动的情绪得到了安抚,开始意识到自己差一点上当受骗。又谈了一会之后,客户赶紧收回了自己的存折和存单。“多亏你们提醒,我的财产才没有遭受损失,太感谢了。”
农商行员工在五四广场开展反诈骗宣传。
电信诈骗手段层出不穷
上述案件中,两位客户在青岛农商银行网点工作人员及时劝阻下没有损失。但是,面对花样不断翻新的电信诈骗,究竟如何识别和处理呢?结合常见的诈骗手法,青岛农商银行工作人员在此为岛城市民支个招。
常见的电信诈骗手段主要有以下几种:
1、冒充公检法、电信、社保、医保、有线电视等部门工作人员打电话,以银行卡、医保卡涉嫌洗钱、贩毒、透支、欠费等借口要求事主将银行存款转至对方提供的所谓“安全账户”接受审查实施诈骗。
2、以手机通话中故意让事主“猜猜我是谁”套取信任,然后冒充熟人、好友谎称在外地出事或因不法行为被公安机关抓获急需用钱交纳罚款的方式诈骗事主钱财。
3、通过非法手段事先获取事主资料,然后通过固定电话、手机或者短信冒充卫生局、税务机关工作人员,以“办理新生儿补贴、房屋购置税或者教育退费”为名诈骗。
4、冒充银行工作人员和银行客服短信提醒,以“事主银行卡扣除年费或密码到期需要升级”等为由诱骗事主上网按照要求操作,趁机盗取事主银行卡信息或将事主卡中钱款转走。
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