一张信用卡引发离奇诈骗案 - 齐鲁晚报数字报刊

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一张信用卡引发离奇诈骗案

卡的主人在浙江衢州,找人帮忙提高透支额,却到威海成了诈骗道具

2015年04月01日　　来源：齐鲁晚报

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　　▲资料图

　　　　浙江人洪某持有一张光大银行信用卡,他想提高透支额度,找QQ“好友”帮忙并透露了个人信息。随后,一起横跨千里的蹊跷诈骗由此引发。
　　这张卡随一年轻男子“跑”到了威海,经一名黑车司机临时跑腿,它又到了提供民间小额贷款的威海市民刘先生手中。本想赚点手续费,刘先生答应帮一陌生“客户”还款,可存入4.9万元后,钱刷不出来了。
　　威海警方冻结账户,但一段时间后遭解冻,钱被洪某据为己有。
　　3月14日,历时一年侦查,高区警方追回了4.9万元。涉嫌诈骗罪,洪某被刑拘,但此案背后的种种蹊跷,仍未能被破解。
　　本报记者　孙丽娟　通讯员　崔展魁　王东晓
□　为赚980元手续费,4.9万元“有汇无回”
　　刘先生经营一家健身俱乐部,有些闲钱,他在网上发布提供小额贷款的广告,并留下手机号。
　　2014年3月3日晚,一陌生男子联系刘先生借钱。刘先生回复,借钱可以但需担保。陌生男子称没东西可担保,但可把自己的信用卡寄来,刘先生可把借款转入信用卡,再用POS机刷走,这样不会有风险,他还付980元手续费。刘先生同意。
　　次日上午,陌生男子发来一条短信,让刘先生帮忙代还4.9万元欠款,并留下了信用卡密码。
　　中午时分,一老年男子找到刘先生的健身俱乐部,二话没说就递上一个黑信封,里面是一张光大银行信用卡。　
　　刘先生担心信用卡不能用,先试着刷了一笔980元的手续费。确定可以用,他用支付宝往卡里存入4.9万元。
　　约10分钟后,钱到账。刘先生用POS机操作,试图把存入的4.9万元刷出来,但POS机提示“交易金额超限”,一分钱也刷不出来。与此同时,那名老年男子接到电话,准备转身离开。
　　“糟了,我被骗了。”刘先生意识到不妙,拦住老年男子质问。男子自称姓徐,只是一名黑车司机,当天上午他在火车站遇到一陌生年轻男子,对方给了他50元“跑腿费”、一个黑信封,要他根据信封上的地址,将信送给“收信人”刘先生。　
　　刘先生赶紧给陌生年轻男子打电话,对方已关机。刘先生怀疑徐某和骗子是一伙的,揪住他到派出所报警,高区公安分局刑侦大队立案侦查。
□　高区警方冻结账户,钱在浙江被转走
　　威海当地没光大银行。立案当天,高区公安两民警赶往烟台,赶在4.9万元被转走前,通知银行冻结信用卡。
　　经查,开卡人洪某是浙江衢州人。经徐某辨认,给信封的年轻男子并不是洪某。这一下,警方无法确定洪某为嫌疑人,无法对他采取刑事强制措施,刘先生只能通过民事途径主张权利。
　　2014年上半年,刘先生给洪某打电话告知事情来龙去脉,请他尽快来威协商处理,对方果断拒绝,也拒绝还钱。
　　今年1月26日,民警发现,汇入那张光大信用卡的4.9万元发生变化。除系统自动扣款,剩余3.3万余元被转入了洪某名下的另一张银行卡,操作时间为2015年1月13日。
　　有了这个动作,洪某因非法侵占他人财物,“合格”地成了作案嫌疑人。高区警方对洪某展开网上追逃。3月9日,在浙江衢州火车站广场,浙江警方抓获洪某。随即被高区刑警押回威海。
□　本想提高透支额,最后人被刑拘了　
　　2014年初,洪某加入了一个信用卡QQ交流群,其中一好友称可以帮他提高信用卡透支额。洪某也想通过这个方法周转生意。
　　联系“好友”,对方提供了一个上海地址,要洪某把自己的光大银行信用卡寄过去。两三天后,“好友”致电洪某,提出要将信用卡绑定的手机号换成自己的,洪某同意。
　　此后,洪某查询发现那张卡中有资金转入和支出。过了几天,“好友”打电话称,升级白金卡需洪某提供资料和家人信息,洪某没多想就发去了信息短信。
　　几天后,洪某再次查询,被告知信用卡已挂失,新卡寄往江苏。洪某慌了,打电话询问“好友”,对方告知信用卡异常、无法刷,要求洪某再提供一张储蓄卡,通过信用卡中心把钱转入储蓄卡,再从储蓄卡里取钱。
　　“好友”要求洪某先支付3万元,洪某婉拒,“好友”也联系不上了。洪某致电光大银行客服,得知信用卡被威海高区警方冻结,卡内有4.9万余元。随后,洪某把绑定手机换成自己的原号。
　　今年1月,洪某收到光大银行客服短信,称信用卡已解冻。按照客服提供的办法,洪某先停用了光大银行信用卡,又提供了一张农商银行储蓄卡,卡内余额转入储蓄卡。
　　洪某自知卡内的4.9万元不归自己所有,但他那时有一笔贷款马上到期,决定拿这笔“意外之财”还贷。
　　结合目前掌握的证据,民警介绍,洪某可能是完成了这起蹊跷诈骗案的取款环节,但已涉嫌诈骗罪。洪某已被刑拘,案件正在进一步审理。
　　记者就此蹊跷向相关方面求证此间玄机,但众说纷纭,莫衷一是,有说可能POS机问题,有说可能是信用卡问题。
　　但截至目前,以上可能仅限于猜测。

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