远离高利诱惑防范非法集资 - 齐鲁晚报数字报刊

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远离高利诱惑　防范非法集资

2015年04月28日　　来源：齐鲁晚报

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　　　　近年来,非法集资活动形式多样,手段不断翻新,欺骗性和隐蔽性较强,致使广大群众难辨是非,上当受骗,严重危害了社会与金融的稳定。为帮助广大群众提高甄别是非能力,认清非法集资的特征,识别非法集资的形式,深刻了解非法集资的危害性,本期特刊发一些相关知识,希望有助于大家增强自我保护意识和防范投资风险意识,自觉远离非法集资活动,保护个人财产安全。
　　　　一、非法集资的常见手段
　　(1)承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。暴利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑现先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。
　　(2)编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭。不法分子以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草,养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义,骗取群众资金；有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目,骗取群众“投资入股”；有的以商铺返租等方式,承诺高额固定收益,吸收公众存款。
　　(3)混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称为新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式,欺骗群众投资。
　　(4)装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。为给犯罪活动披上合法外衣,不法分子往往成立公司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,以掩盖其非法目的,而无实际经营或投资项目。这些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点,聘请名人作广告等加大宣传跨省非法集资跨省非法集资,骗取群众信任。
　　(5)利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地,发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,诱骗群众上当。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告,要下线人员记住自己的业绩,承诺日后重新返利,借此来稳住受骗群众。
　　(6)利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,以高额利息诱惑,非法获取资金。有些已经加入的传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,有的连自己的父母、配偶和子女都不放过,造成亲情反目,导致人间悲剧。
　　二、非法集资活动的表现形式
　　从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式:
　　1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；
　　2、以发行或变相发行股票、债权、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；
　　3、通过认领股份、入股分红进行非法集资；
　　4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠证、消费卡等方式进行非法集资；
　　5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；
　　6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；
　　7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；
　　8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资；
　　9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资；
　　10、利用传销或秘密串联的形式非法集资；
　　11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；
　　12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
　　13、以办厂或投资经商资金周转等名义进行非法集资。

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