骗子各个团伙通过网络联系,甚至互不认识。 制图:姚继贵
提款人在ATM机取款时用钱挡住脸。
各个环节互相不认识,却能通过网络联系,协同作案,有丰富的逃避打击的经验。两个嫌疑人能轻松获得诈骗需要的资源,短短一年就得手60次,非法获利60万元。
本报记者 邢志彬
网上搜到假客服电话,被骗三万元
6月19日下午,警方接到张女士的报警,说她被人冒充太平人寿的客服骗了3万多元。原来,受害人张女士以前在太平人寿买过保险,对该公司一些业务挺感兴趣,就在网上搜“太平人寿客服电话”,搜到一个400开头的号码,她就打了过去。
电话接通后,她先问了句“是太平人寿的客服吗”,对方是个男子,说是的,就让张女士先提供身份证号和保单号。张女士把保单号告诉对方,刚想咨询问题,对方说查到这张保单有一笔3000多元的分红,马上到领取的最后期限了,需要赶紧去银行ATM机操作,公司给她打到卡上。
去银行路上,张女士还接到一个归属地为“北京联通”的电话,对方自称太平人寿的工作人员。后来证实这个电话也是骗子打过来的。
到银行后,张女士继续和这个400电话联系,按照对方的要求操作。先查余额,余额是32000多元,对方让她把其中的31866元转账到保险公司的银行卡上。对方称这是为了把她的银行卡和公司的银行卡关联起来,张女士就按对方说的转账。
转账后对方说一星期后会把钱和分红一起汇过来。张女士后来转过弯儿来,知道被骗了,赶紧报了警。
被骗钱款5分钟内被全部提走
泰山区刑侦大队大案队成立“6·19保单分红案”专案组,开始着手调查。警方从收款账号入手,查出开户地是海南海口一工行营业厅,户主是河南籍人。
骗子反应非常快,被骗的钱款到达这个账户后不到5分钟就被人全部取走。到账后第3分钟,就有人在海口市五指山路一银行ATM机取走2万元,1分钟后又有一人在另一家工行的ATM机取走1万多元。
嫌疑人取款时一直用手遮挡着脸部,提出款后又用钞票遮挡脸,无法看清面容。警方继续调查收款账户的信息,发现提走2万元的那张银行卡是今年5月14日办的,开户人在某商厦开化妆品店,民警找到这个人,对方说卡不是她办的。
原来她在今年3月丢过一个包,身份证也丢了,当时还报了警,身份证是被他人冒用开了卡。警方查到确实有这条报警记录,排除了她的嫌疑。另一张提走1万多元的银行卡持卡人黄某也说自己丢过二代身份证,民警证实去办卡的也确实不是黄某本人。
一年诈骗60多起,受害人遍布15省
此时,另一组研究监控录像的民警有了进展,警方发现两次取款的是一胖一瘦两个人,他们开一辆琼A车牌、银灰色丰田轿车作案,车主是陈某平,他的同伙是王某刚。
警方发现他们曾6次进出同一小区,很可能住处就在这里。7月9日凌晨,警方趁两人一起去网吧上网时,将他们控制。警方对他们住处搜查,查获50多张银行卡。
两人2014年在一酒吧认识,商量着一起干电信诈骗。他们在网上大量购买手机卡银行卡,又租了一个400电话一段时间的使用权。在网上各大论坛里发布这个400号码,说这是各个保险公司的官方客服。只要有搜索客服电话的,就有可能搜到这个电话。
电话接通后,再套出对方到底想找哪个公司办业务,随后骗受害人去转账。目前已经查实的受害者涉及15个省份,几十个地市,60多起,金额高达60多万。
嫌疑人平时有赌博恶习,骗来的钱大都赌博挥霍。目前两名嫌疑人已经被带回泰安,并追回部分赃款。案件正在进一步深挖。
诈骗用手机号 一小时接5个电话
22日,记者在泰山区刑侦大队办公地点看到,骗子一部绑定400电话的手机不断有全国各地的电话打进来,一个小时就接到5个来电。民警接起来告诉他们这个电话不是客服,而是骗子的。
民警提醒说,一是搜索到的客服电话不能全相信,最好是打银行卡或保单上印刷的电话。二是无缘无故来的财富不要轻易相信,天上不会掉馅饼。
民警还提醒,丢身份证后一定要报警。这样即便身份证被人冒用做了违法的事,警方调查时,也能起到撇开责任的作用,避免承担无谓的民事责任。
本报记者 邢志彬
QQ群找人代扣分 被骗600元
泰安的小刘有一辆厢式货车,平时在泰安城区拉货,因违章被扣了不少分,眼看着驾驶证上的分要被扣完,他有点着急,就想花点钱找人代扣。听说网上有很多代扣分的QQ群,他就加了一个。
7月20日,小刘给其中一个代扣分的人打电话过去,对方很痛快地答应了,让他把驾驶证放进泰山火车站广场西侧邮箱里,小刘按要求做了。两个小时后,他又接到对方的电话,说驾驶证看到了,扣分的事情已经做完,只要把谈好的费用按指定账户打过去,他就可以派人把驾驶证送过来。
小刘很快将600元钱打到指定的账户上。一个小时后,对方打电话过来说,驾驶证已经送到邮政大厅前台,让小刘去拿。
小刘过去拿驾驶证时,工作人员说,没有人送过来,是工作人员打开邮箱时发现的,已经有好几起这样的情况了。小刘一查分一点没销,才知道被骗了。
本报记者 邢志彬
网上办大额信用卡 差点搭上5万元
小李家住泰安东岳大街一银行旁边,今年“五一”假期他和女友出去旅游,两张一万额度的信用卡没够用,回来就想着办一张额度大的信用卡,还能提现周转一下资金。
走了泰安的几家银行,因为他名下没有房产、汽车而且未婚,最多只能一万的额度。5月16日,他从网上看到一个办大额信用卡的电话号码,称能办三五十万的信用卡。
小李打电话过去后,对方称先办一张借记卡,但要留电话,方便内部操作。然后让小李提供身份证复印件、借记卡号和密码,并且开通网上银行。
没过几天,小李借记卡发卡。对方打电话说,信用卡也进入了确定额度的关键时刻,问想要多少额度的卡。小李问能不能办50万的,对方说没问题,只要存5万到借记卡里,而且当天下午4点之前存上,第二天就能发卡,并指导他去银行存款。
到了银行后,银行工作人员听到小李电话中的交谈,暗示他先挂断电话,直接告诉小李他上当了。小李才如梦初醒,没把5万元打进借记卡里。银行一位经理告诉小李说,网银密码可能早就被改了,钱一打进卡里就会被转走。因为他没保管好账户信息,就算打官司也赢不了,损失更难追回来。
本报记者 邢志彬
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