郑某企图伪造病历发起筹款,想“赚”回被骗的钱,被水滴筹风控系统发现并报案。该案件是水滴筹自2019年起联手公安共同打击的第9起涉嫌违法犯罪的筹款案件。
日前,水滴筹风控大数据中心发布了2019年度诚信报告,首次在报告中公布了恶意筹款人画像。报告显示,水滴筹在2019年共收到大病求助申请超过80万个,其中34942个疑似不合规求助申请在风控环节被发现,经调查核实,1961个恶意筹款申请被终止,恶意筹款案例占平台全年筹款案例的0.2%。
齐鲁晚报·齐鲁壹点记者 焦守广
发布虚假病历筹款涉嫌诈骗
郑某在2019年曾因刷单被骗4万余元,其心有不甘,想“赚”回被骗的钱。今年1月,郑某在其朋友潘某的帮助下,伪造身患子宫癌的虚假病历,在水滴筹平台发起个人求助信息及网络筹款,在不到10天的时间里共获得网友帮助1171次,筹集45461元。
郑某发起的筹款案例,在水滴筹社交监督这一风控环节命中平台规则被查出,经平台核实确认虚假。水滴筹迅速向中山市公安局报案,目前郑某已被依法刑拘,案件正进一步审查中。
为了捍卫爱心人士的正当权益,水滴筹决定对此案采取“先行垫付”的处理方式,即日起对曾在该项目中献出爱心的网友给予退款操作,所退款项由平台先行垫付,保证广大网友爱心不错付。后续水滴筹将积极配合警方对该名恶意筹款人依法实施打击,并采取司法途径追回相应款项。
据水滴筹官方资料显示,试图通过“谎称患病、伪造病例、虚假筹款、挪用款项、拒不退款”等蓄意骗取筹款的行为,均将被平台视为恶意筹款行为,并纳入“行业黑名单”向全社会进行公示,对于进入黑名单库的恶意筹款人,水滴筹及行业同类筹款平台均不再为其提供任何服务,并视情上报相关政府部门以及征信机构。
全面启动五大保障机制
日前,水滴筹风控大数据中心发布了2019年度诚信报告,首次在报告中公布了恶意筹款人画像。据平台数据显示,恶意筹款人通常通过谎称患病、伪造病例、虚假筹款、挪用款项、拒不退款等行为来骗取筹款。平台已发现的“蒙面造假人”中,男性占比75%,女性占比25%,年龄集中在28岁到36岁,基本无正当职业。
公司内部,水滴筹全面启动五大保障机制,包括:自律公约、社交网络验证、大数据验证、资金专管及反诈行动,全程保障,透明公示。水滴筹还建立起规模超千人的风控审核团队,由线上及线下筹款顾问、医学背景从业人员及风控专家组成,建立了贯穿全流程的风险管控机制,借助社交网络传播验证、大数据等方式实时监控风险,及时锁定不诚信行为,一旦发现任何不诚信行为,会立即冻结筹款、终止项目、启动核查,直至采取法律手段。
16人被列入失信筹款人黑名单
目前,已有16名恶意筹款人因编造或夸大求助信息、隐瞒个人财产信息、制造假病历、不当挪用医疗款等行为,被水滴筹加入失信筹款人黑名单库。8名涉嫌违法犯罪的失信筹款人,因发起虚假筹款和冒充平台非法获利行为,被公安机关依法采取强制措施,判处相应年限的有期徒刑及罚金。其中,3人已被判处1年以上有期徒刑及罚金,其余人在诉讼程序进程中。
此前,多位专家及业内人士在探讨网络大病求助现象时提到,行业健康发展,需要企业自律、行业自律、社会监督、政府监管多管齐下。
公司外部,水滴筹于2019年邀请多家互联网知名企业的安全团队召开反黑产研讨会,就行业内存在的黑产生态链及打击黑产的经验和手段进行交流,共同促进行业发展,提升专业能力。同时,水滴筹还与全国多省市地区的公安系统反诈中心达成合作,借助警企联动力量,严厉打击涉嫌违法犯罪的虚假筹款行为,针对重点受骗人群和场景,制作预防电信网络诈骗的宣传物料并进行相应的公众宣导。
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