一、投资理财,选择和谁在一起很重要
在普益财富银行综合理财能力排名中,兴业银行已经连续12个季度蝉联第一。
在中证金牛金融研究中心发布的2020年第二季度净值型理财排名中,兴业银行及其子公司兴银理财获评全国性银行净值型理财综合能力第一。
在《证券时报》主办的2020中国区银行业天玑奖评选中,兴银理财公司总裁顾卫平荣获“2020年度银行理财领军人物天玑奖”,“天天万利宝稳利睿盈系列”产品荣获“2020年度净值型理财产品天玑奖”。
此外,兴业银行已先后荣获权威机构和媒体颁发的“十佳财富管理创新奖”“年度卓越财富管理机构奖”“最佳财富管理银行奖”等重量级奖项。
持续不断的荣誉背后,是兴业银行发挥“商行+投行”的战略优势,深入践行“零售财富和私行战略优先”部署,强化产品精选、专业服务、科技支撑、线上渠道等四大能力建设,推动财富业务实现销量、规模、客户和收入增长的全面突破。
投资理财,就是选平台,选品牌,兴业,当仁不让。
二、财富管理,我们一直在路上
调整步伐,加快推进理财净值化转型
2018年起,根据资管新规要求,兴业银行全面启动理财产品净值化转型工作。
2018年4月,首支净值型现金管理类产品-添利1号领跑同业,迅速抢占市场。
2018年5月,首只期限型净值理财稳利1号顺利发行,创同类型产品先河,问世当年凭借优异的运作成绩即获“2018年最具人气理财产品”。
2019年6月,零售理财产品保有量年日均规模突破万亿大关,跻身股份制银行第一梯队,向财富管理大行、强行更进一步。
伴随理财子公司成立,2020年理财业务净值化转型全面加速,加大新产品创设,做行业的领头羊；培育客户投资观念,践行社会责任。通过含权益类产品的业务创新,推出固收增强-“睿盈年年升系列”“灵动年年升”系列(权益0-20%)产品,混合类-“睿盈优选平衡”系列(权益20%-40%)产品,一经问世,广受好评。客户的认可就是投资人最大的动力,兴业银行顺势而为,产品持续推进,期限、种类不断丰富,“睿盈陆路通”(6个月)、“稳利增盈优选”(2年)、“安愉乐享”(5年)等产品不断上新。
转变思路,建立“大销售”营销模式
兴业银行紧扣客户需求及市场导向,针对不同客户类型,积极构建品类齐全、属性明确、风险明晰、符合需求的财富产品线,覆盖全市场投向,涵盖主流投资策略,通过集团协同联动,推动整理财富管理能力和客户服务能力不断提升。理财产品方面,相继推出“添利日日生金”等新型产品,有效满足零售客户流动资金管理需求；推出“固收+权益”类型“睿盈”产品,有效满足客户对权益类产品的投资需求,其中首款固定收益增强型净值型理财产品“睿盈年年升”,认购期内销售突破100亿元。权益产品方面,臻选优质基金伙伴,自主定制权益产品供应,与88家基金公司开展代销合作,架上基金超过1500只；主动发挥研究优势,今年以来重点首发超过20只权益类产品,为客户带来良好收益体验。
科技赋能,数字化助推财富转型
依托强大科技支持,兴业银行自主研发了资产配置系统,该系统目前已成为管理客户资产、进行数据分析和投资决策的专业化、网络化服务平台。该系统将理财经理“风险评估-资产配置-产品选择-组合跟踪”四步销售流程标准化和系统化,同时依托“策略管理平台”的资产构造模型和财务规划理论,能够依据客户需求精准提供个性化资产配置建议。
客户是财富业务的立身之本,以客户需求为中心,兴业银行在财富转型之路上不断推陈出新。
三、“躺赢”其实很简单,关键看躺哪儿
“疫情”“熔断”“原油暴跌”等大事件冲击,让2020的国内外股市震荡频繁,兼顾“固收”和“权益”、避险作用与收益增厚能力的“固收+”理财悄然走红。
那么您知道什么是“固收+”吗?
简单来说,“固收+”可谓是一种“攻守兼备”“稳中求进”的投资策略,可分为两部分理解:
1、“固收”指大部分投资于固定收益类资产,如债券类资产,且投向固收资产比例高于80%,因此具备风险低、收益相对稳定的特点,用于获取基础收益。
2、“+”则是指,在争取稳健收益的基础上,再配置其他风险略高的多元资产,例如二级市场股票、可转债、股指期货、衍生工具等,通过多策略轮动增强,力求增厚产品整体收益。
“固收+”通过大类资产配置的平衡,一方面可以既获取固定收益类资产稳健的收益,另一方面,又能享受到市场上涨时的优势,降低组合风险。相比于单一的固收和权益资产,“固收+”的产品具有收益稳健、弹性好、波动小、回撤低的几大特点。
那么“固收+”产品怎么选?
固收为主,债券打底的投资结构决定了:稳健,才是“固收+”策略追求的第一目标,而银行在稳健型投资,也就是债券投资方面具有得天独厚的优势,因此“固收+”产品当然首选银行系出品的“固收+”理财。
作为全市场最早进行净值化转型的银行之一,兴业银行秉承“服务源自真诚”的初心,持续打造了“添利”“稳利”等多系列爆款理财,今年以来为进一步满足投资者多元金融服务需求,新推出了期限一周、一个月、一个季度、一年的“周周发”“月月盈”“季季高”“年年升”精品理财线。作为兴业银行首款“固收+”策略的理财产品,年年升系列从2019年底诞生至今一直在刷新销售纪录,年年升1号销量250亿,年年升2号销量110亿,年年升3号销量103亿,每一只都抵得上一个公募基金小爆款。除了经典畅销的睿盈年年升系列,兴业银行还陆续推出了“睿盈优选平衡”“灵动年年升”“安愉养老混合”等产品。
经过近二十年的财富管理耕耘,“买理财、到兴业”已成为众多投资者的共识,这是肯定,也是责任,一份托付,全心为你,兴业银行初心不变,做消费者信赖的财富管理银行。
今年以来,兴业银行加快推进财富转型,扎根齐鲁大地,用产品服务客户,用专业打动客户,做一家有温度的财富管理银行。
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