齐鲁晚报记者 韩晓婉
近年来,电信诈骗手段层出不穷,出租、出借、出售、购买银行账户等违法行为为犯罪分子实施电信网络诈骗、洗钱等违法犯罪活动提供了便利,严重扰乱了社会经济秩序。为保护广大居民银行账户资金安全和合法权益,有效防范电信网络违法犯罪行为,工商银行济南分行积极践行为民服务初心,按照各级工作部署,积极推进“断卡”行动,注重从办卡源头防范风险,有效遏制了不法办卡行为发生,取得了较好的成效。
加强组织推动。该行多次召开专题会议研究部署“断卡”行动工作要求,使全员充分认识开展“断卡”行动的重要意义。组织制定“断卡行动”工作措施,层层细化操作流程,并严格落实确保执行到位。
执行三个“坚决不办”原则,防范新开账户风险。做好客户开户前的“尽职调查”。从了解客户的角度出发,首先询问客户办卡用途,对用途不明者,坚决不办；对自称开卡是为了发放工资客户,通过“企查查”进一步核实发放工资单位信息,拨打联系电话核实情况是否属实,信息不实者,坚决不办；利用工行系统内线上平台核实客户手机号是否实名认证,对系统反馈未实名的情况,进一步核实,如果客户无法提供有效依据,坚决不办。三个“坚决不办”,从开户源头确保客户信息真实,有效防范风险。
与公安部门联手,共筑防电信诈骗防火墙。组织全行员工关注区域公安全机关微信公众号,随时查看公安机关发布的“断卡”行动预警信息。对于预警信息为中危及以上级别办卡人员,审慎办理或不办理,确保合格一个新办一个；引导客户扫描网点通过公安机关微信公众号生成的二维码,实现与公安机关的双向信息共享,如果客户是涉案人员,公安机关会及时给我行工作人员推送风险提醒信息。
利用网点阵地优势,广泛开展宣传。如:在厅堂摆放防电信诈骗宣传资料、利用海报机、电子门楣滚动播放关于非法买卖银行卡相关视频及宣传标语,对来网点的客户进行面对面宣传,发放“断卡”行动宣传册,引导客户关注国家反诈中心App、百脉泉畔微信公众号等。同时,利用业余时间进社区、商圈、乡镇等进行防电信诈骗宣传,介绍电信诈骗的形式、手法和危害,提醒大家防范电信诈骗的技巧、方式方法等,提升公众防范电信诈骗的意识和规范用卡的意识,助力断卡行动。
下一步,工商银行济南分行将继续践行为民服务初心,更高质量履行工商银行国有大行社会责任。
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