为进一步打击电信网络诈骗及网络赌博等新型违法犯罪行为,维护辖区内良好的金融秩序,工行五莲支行认真贯彻落实监管部门及上级行的工作要求,多维度开展宣传,全面营造防控态势,形成犯罪威慑,提升社会公众的防骗意识和自我保护能力。
一、加强组织领导,完善工作机制。该行高度重视电信诈骗防范工作,成立了打击防范电信诈骗工作领导组小组,制定了工作目标,明确了责任分工。工作小组每季召开一次会议,听取成员部门工作汇报,研究解决问题,明确工作任务。各成员部门根据任务分工制定工作计划和任务分解表,按月报送工作进展,每半年报送专项工作报告。对因工作落实不力被监管通报或造成其他负面影响的部门,以及因业务操作不规范造成客户资金损失或业务风险的员工,按规定严肃追责,并根据考评办法对相关部室网点经营绩效考核进行扣分。对在预防、发现和堵截电信诈骗中有突出贡献的机构部门及员工要按相关规定给予奖励。
二、落实管理责任,抓好开户源头防控。该行把防范打击出租出售银行账户违法行为作为防范电信网络新型违法犯罪工作的重要内容,按照“谁的客户谁负责”原则,切实履行账户管理责任。无论是对公账户、个人账户,还是银行卡,都严格把好账户准入关,确保开户资料齐全、证照真实有效、业务办理合规。坚持新增和存量账户一起抓、涉案账户和潜在风险账户一并治理,2021年起对新开企业账户398余户实施全量上门尽调,保证客户身份和经营背景持续真实、合规、有效；对长期不动零余额存量账户、新开账户、挂失换卡及换卡不换号账户以及上级行下发的可疑清单进行逐一排查,今年累计冻结可疑账户3户。
三、开展宣传教育,提高防范意识。该行一是做好本行员工安全教育。利用晨会夕会时间,组织员工学习上级行以及人民银行下发的电信诈骗典型案例及风险提示函,深度剖析典型案例中的风险点,有针对性地对相关案件进行反思总结,从中汲取经验教训,找到行之有效的防范措施,切实维护好客户利益,全面提升员工的个人防范诈骗的意识。二是加强对客户的反欺诈宣传。通过在LED滚动播放、网点大厅宣传栏或醒目位置摆放预防电信诈骗宣传折页、大厅电视循环播放防诈视频等形式,让客户了解到防诈基本常识。同时,配合人民银行及当地相关部门,积极开展进社区宣传活动,以发放宣传折页、口头传述等形式,让居民掌握到防诈措施。2022年,该行先后在芙蓉广场和各网点门前开展2次大型防范电信诈骗宣传活动,发放宣传折页5000余份,接受群众咨询解答600余人次,在全社会树立了工行负责任、敢担当的良好形象。三是在网点柜台及自助区域醒目位置张贴防电信诈骗安全提示。在客户进行汇款转账过程中,工作人员需反复核实收款人相关信息。通过设立咨询台、增设防范电信诈骗宣传员,为客户答疑解惑,并引导客户“不轻信、不转账、不汇款”,强化客户风险防范意识,坚决抵制电信网络新型诈骗。
孙刚
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