记者 连宁燕
根据省联席办提出的关于推进电信网络诈骗“资金链”精准治理指导意见,工行威海分行高度重视电信网络诈骗治理工作,坚持以人民为中心,全力做好涉案账户压降工作,防范潜在金融风险,涉案账户压降成果显著。
提高政治站位,落实主体责任。一是行领导定期召开反诈工作推动会议,传达学习各类反诈工作会议精神,要求各级机构充分认识到打击治理电信网络诈骗工作的重要意义,进一步扎实做好各项反诈工作。二是将账户风险管理纳入考核,认真开展涉案账户倒查追责,对于尽职调查履职不到位的进行行内通报并按照员工违规行为处罚规定严肃追究相关人员责任。
加强开户管理,严控源头风险。加强账户开立及挂失补换卡环节的审核和风险识别。落实客户信息“九要素”、身份核实“五问”、账户核实“两查”的工作要求,规范电子银行安全介质发放审批流程,从源头对个人账户进行审核把关。
加强存量管理,精准防控到位。持续开展账户全生命周期管理,加强对存量账户的数据信息治理,开展一人多户的清理工作,对长期不动户进行批量管控或销户处理,防止闲置、睡眠账户被不法分子利用从而产生涉案风险。
加强宣传力度,确保常抓长效。以网点为主阵地做好宣传,在营业网点宣传栏、LED屏滚动播放防电信诈骗宣传视频、图片,向客户发放宣传资料,讲解各类诈骗典型案例,提醒广大客户提高风险防范意识,合规安全用卡；畅通客户申诉渠道,关注舆情动向。积极响应客户异议处理,为客户耐心讲明电信诈骗与非法集资等金融违法犯罪活动的危害,争取客户理解。
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