在理财产品营销中,我作为理财师,善于从日益趋同的产品中探索个性化营销方式,达到客户认同产品,并最终购买产品的效果。2012年末,我所在单位营销理财产品累计销售达到9000万元,带动了个人业务产品的较快增长。
2013年5月下旬的一天,客户张某来单位向我咨询存款方面的问题,并希望能得到一些指导和建议。在交谈中了解到客户张某做小商品批发生意,有一部分闲置资金,并希望能够获得较高的收益,但不想承担过高风险。该客户共有两部分资金。一部分闲置大约300万元；一部分为日常流动资金大约200万元,并分散存入其他几家银行。通过与客户面对面分析,我向客户推荐了我行具有保本保证收益特点的定期存款、国债、理财产品,基金定投等产品。并给客户详细测算了各种产品的收益情况,以供客户正确选择。
通过分析,该客户对闲置资金选择了购买100万元的一年期存款,100万的181天保本浮动收益的理财产品,三年期国债100万元。对于暂时不用的100万元流动资金,购买成安心快线步步高产品,随时可能使用的100万元,购买成天天利滚利产品,客户十分满意。
我还向该客户推荐了电子银行、贷记卡等产品,均取得客户认同。为客户安装了网上银行,让客户学会使用网上银行来购买理财产品,方便客户在家购买。并将该行的智付通安装给客户,方便随时转账。目前,该客户成为该行白金卡客户,办理了贷记卡,方便该客户外出住酒店和商场消费。还成功地办理了惠商通卡,节省了客户的支付结算费用,成功为该客户提供了“一揽子”电子银行产品,增加了该客户对农行的依存度。
曹朋剑,现年37岁,中共党员,大学本科学历,会计师职称。1999年9月参加工作, 2011获得AFP任职资格。现任临清市支行老赵庄分理处主任。
工作经历
1、1999年9月-2004年9月,先后在临清市支行代湾营业所、烟店分理处、站前分理处、曙光分理处任会计；
2、2004年10月-2008年10月,先后任临清市支行潘庄办事处内勤主任,支行营业部柜员、副主管；
3、2009年12月任烟店分理处会计主管；2011年10月份,取得AFP任职资格。
5、2012年12月-2013年4月先后任新华分理处主任、老赵庄分理处主任至今。
理财师简介:
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