理财师简介:
贾莉,女,36岁,经济师,现任聊城市农行东昌府支行营业部副经理,自入行以来先后在会计、前台柜员、大堂经理、客户经理等岗位工作,熟知银行各类金融产品及业务流程。2010年9月取得AFP金融理财师资格,拥有理财、基金、保险等多项从业资格,具有丰富的个人理财服务经验,她以客户利益为本,注重客户理财风险控制,秉承银行理财师稳健的风格,坚持自上而下的策略为客户提供合理化理财咨询建议及资产配置方案,始终将风险规避,追求绝对收益放在首位,并对客户的理财方案进行及时跟进和调整。截至2013年7月末,销售基金849万元,“汇利丰”和“安心得利”系列理财产品32562万元,代理保险业务手续费22.2万元,维护贵宾客户数量372户。
李先生是一位私营企业主,经营木门的加工、批发以及零售,省内还有一家分公司。他每天工作很忙,也不懂基金和股票,之前的投资品种只限于国债和定期存款,2010年,他接触到农业银行的贵宾理财后,希望贾莉为他提供一个稳健的投资理财方案。根据他原有的资金配置状况和趋于稳健谨慎的投资理财风格,他的资产配置方面贾莉做出如下建议:资产的40%选择低风险的我行固定期限理财产品和债券型基金；作为家里的主要支柱,建议他配置商业保险和终身寿险使现有的生活状况得到保障；鉴于目前基金市场处于低点,每月把闲置资金的40%用于定投股票型基金和混合型基金,另外的60%用于子女教育金规划；流动资金做了我行的开放式理财产品,天天申购,实时赎回,即时到帐,既满足了资金的灵活性,同时又取得了较高的收益。这样,李先生的资金不仅保值,还有增值。因为贴心的服务,李先生成为了我行忠实的客户。目前,他的企业处于稳步发展时期,在我行日均存款达到500万元,而几年来累计购买理财产品超过6000万元。
理财观点:自由、自主和自在是个人理财的目标。唯有实现经济上的自由与自主,才有可能实现精神上的自由与自主。在人的一生中,购房、教育、保险、税务直至退休养老均是绕不过的理财事件,就像人生在不同阶段有不同的理财目标。作为一名理财师,贾莉的目标是为实现受托人的种种目标与梦想提供科学、稳健的筹划。同时她相信,作为理财师,更重要的意义在于“授人以渔”,在于培养客户的理财观念,分享理财的专业知识。使知识转化为财富,转化为保障,转化为幸福。
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