理财师简介:
韩勇,男,35岁。中国金融理财师(AFP)、国际金融理财师(CFP)。拥有14年银行工作经验,先后从事出纳、会计、会计主管、网点负责人工作；5年专业理财从业经历,现任中国农业银行股份有限公司聊城利民分理处负责人,对中高端客户的维护、拓展有着丰富的经验。精通银行个人金融业务及理财产品,熟悉黄金、外汇、股票、基金、银行理财产品投资,擅长为客户规划银行理财产品,能够灵活的配置各类金融产品满足客户个性化需求。
理财观点——规避风险,学会分散投资
俗语说“不把所有鸡蛋放在同一个篮子里”,就是指不要把全部资金用于同一种投资方式,而是有计划、按比例地分配资金投资方向,以最大限度地降低风险,确保收益。因此投资中他更注重资产的保值,采取稳健型投资策略。在工作中他坚持以客户利益为重,提供一揽子的服务方案,避免单纯营销产品,坚持风险揭示的原则。而合适的理财方案必须基于做出正确风险评估,同时根据市场的变化,及时调整客户的产品组合,使客户实现理想的收益同时,及时规避市场风险。
执业案例
今年国内经济持续低迷,金市、股市震荡。不少客户有强烈的理财欲望,但前提就是要求保本、保收益。韩勇非常理解客户的这种心情,市场的表现确实让大家不寒而栗。他的一位客户代姐,以前从未进行过高风险的投资,在农行的资产全是定期存款和国债,这样的资产配置非常安全,但是达不到理财的目的,即实现个人资产的保值与增值,在可以承受的范围内,最大化地实现投资收益。在与客户进行充分的沟通之后,了解到她在我行有房贷,大部分资金在三五年之内都不会动用,还有一个正在上初中的女儿。根据她的风险承受能力,将其一部分资金购买了我行的固定期限理财产品安心得利系列,并为其增配了农行农银汇理股票及债劵型的基金定投产品,并根据贷款配置了农行的存贷通产品。半年后,看到理财产品的平均年收益在4—5%之间,而基金定投最高达到13%,房贷利息也相对少还了很多,于是陆续介绍了自己的朋友给他,使网点的优质客户比率得到大幅提升。
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