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- 2013年11月19日
来源：齐鲁晚报
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 | 中国银行德州分行理财中心理财经理 周传芳 |
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近一个时期,市场上主要基金公司开始发力,整个基金市场的基金净值较去年平均提升7%以上,有的基金甚至上涨50%以上,更有个别基金净值持续突破历史高点。如何判断手中的基金是好是坏?做好基金“健诊”至关重要。
健诊一只基金如何,可以从以下方面判断:
一、基金的业绩:
基金业绩可以较为直观地反映出基金的好与坏。在实际应用中,客户不能只盯住基金当期业绩或某一阶段的业绩,还要看基金半年、一年、两年和一个阶段内的涨幅,优选增长态势良好的基金。同时,还要把所选基金和同类基金进行横向比较。
二、基金经理的业绩及稳定性
众所周知,基金经理业绩能提升整个公司的业绩和知名度。看基金经理的业绩,主要看基金经理管理本支基金的业绩评定。如果出现基金经理中途换掉或有多名基金经理共同管理一只基金,在持有选择上也要更加慎重。
三、基金重仓持有股票表现
若前两项基本满足要求,还要看基金的持仓情况。一看基金的规模,如果过大,容易造成基金净值大幅下降。二看基金前十名的股票所在的板块,假如基金大量持有房产、白酒、有色、银行等板块的股票,受宏观经济政策和行业因素影响,基金很难有好的表现,应坚决地予以赎回。
周传芳,中国银行德州分行理财中心理财经理,国际金融理财师,具有20年的银行理财从业经验,先后取得劳动部理财规划师、AFP、CFP资格认证和证券从业资格,在外汇市场、黄金市场、基金市场有丰富的理财实践经验。联系电话:0534-2318719。
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