工行日照分行财富经理宗伟深受客户信赖

怕漏接电话,总是24小时开机

2014年03月28日　来源：齐鲁晚报
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　　本报记者　许妍　实习生　边庆瑜　　　　　
　　1983年出生的宗伟,2007年毕业于山东经济学院,同年进入中国工商银行日照分行工作,可以说是地地道道的工行人。回首7年的工作历程,从综合柜员到个贷经理、再到理财经理、财富经理。一个个成长的脚印,一次次角色的转换,在为宗伟带来新的挑战和机遇的同时,也真实地记录了一个年轻人不断完善、不懈奋斗的成长轨迹。
　　7年来,宗伟将满腔热情倾注在她所热爱的个人金融业务这片沃土上,用自己的真诚和爱心善待着每一位客户；用实际行动履行着“视客户为亲朋”的誓言；用自己的青春谱写着动人的生命乐章……
　　听说客户患病
帮忙预约医院
　　2013年,宗伟荣获福布斯·富国2013中国优选理财师华北及环渤海赛区前40名。她常说:理财工作是有窍门的。窍门就是以全部的热情和发自内心的诚恳去对待每一位客户,千方百计为客户提供方便、快捷、细致、周到的服务。凭着一份对工作的执着,她在工作中努力学、认真听,很快便把推介型服务转变为深层次的、面对面的需求型服务,从应答式的服务意识转变为丰富的应变力和思考力。在担任财富经理的日子里,她设身处地的为客户度身订制理财方案,使客户受益匪浅。
　　记得有一位客户以前经常来银行办理转账汇款业务,且金额一般较大。作为财富经理,职业的敏感性使她感觉客户可能是工行的高端客户。由于其经常办理跨行汇款业务,根据业务特点,宗伟为其介绍并办理了具有汇款优惠功能的商友卡及网上银行,为客户节省了汇划费用,缩短了汇划时间,客户非常满意。
　　一次偶然的机会,在与这位客户沟通时得知她身体不好,需要去济南省立医院做治疗。宗伟就动用所能利用的关系帮她联系并预约专家医生,客户痊愈后,来到网点对她表示感谢,并咨询基金方面的问题。
　　原来客户前几年买的几只基金,现在亏损接近20%,问宗伟有什么好的办法可以解套。宗伟就帮客户分析亏损主要原因,并根据客户情况进行了基金调整。经过1年多的时间,客户整体盈利水平在20%以上。后来,客户将自己在他行存放的资金全部转入工行,并成功签约成为工行的私人银行客户。在客户资产增值的同时,她们也成了无话不谈的好朋友。
真诚提供服务
积累客户群
　　在工作中,宗伟信奉着“服务为本,客户至上”的职业理念,将客户视为知心朋友,以最优质的服务、最真诚的微笑,想客户之所想,急客户之所急,以真诚与热情赢得客户。无论是办理业务还是在日常生活中,她都主动为客户提供力所能及的帮助,悉心体察客户的每一个需求,发自内心地为每一位客户提供优质的服务,在交往中把自身的人格魅力和优质文明服务的无穷魅力充分展现出来。
　　随着理财知识的不断丰富,宗伟可以针对客户的不同需求及风险偏好为客户设计不同的理财方案。客户李先生在工行存款500万元,一直都存为定期,收益率偏低。针对这一情况宗伟利用两天时间为客户制作了一份详细的理财建议书,尤其针对客户目前在工行的资金进行了合理的分配。仅半年的时间就使客户收益率比原先提高了数倍,客户赞不绝口的同时,更是成为了宗伟的“铁杆”客户。
　　就是这样,采取“为客户理财,提供满足客户需求的个性化金融服务”的理财思路,使宗伟逐渐维护和发展了一批忠诚的客户群。无形之中,宗伟把“温馨服务”实实在在的带给了客户。久而久之,一批批的客户逐步成为了工行的“黄金客户”。
客户有烦心事
愿意找她倾诉
　　宗伟告诉记者,有客户甚至在生活中遇到了困难也习惯给她打个电话,问问怎么处理。跟客户成为朋友之后,会经常一起聊聊家常,客户也会倾吐一下最近不顺心的事儿。宗伟的手机总是24小时保持开机状态的,就怕晚上会漏掉客户的电话,没能及时的帮忙解决。
　　“做理财,是一项良心活,有很多客户都是拿着全部的积蓄来理财,我不能为了营销指标而卖产品!为客户做的理财规划到底是不是最适合的,要常反问自己这样的规划如果换成自己,会不会满意!”宗伟说。
　　“从她工作到现在的老客户,几乎都没有流失,从没有因为她的工作不到位而和银行终止合作的。宗伟维护的这些客户资源都非常的稳定,每天的新增客户也很多。”高端客户服务部的李总向记者介绍。
　　宗伟说:“工商银行倡导的是做‘您身边的的银行,可信赖的银行’,而我践行的是要做客户身边的理财师,值得信赖的理财师!”

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