中国银行:选择基金小秘诀 - 齐鲁晚报数字报刊

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中国银行:选择基金小秘诀

2014年06月17日　　来源：齐鲁晚报

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　　倪凤鹏　中国银行德州天衢中路理财经理

　　　　说起基金,大家恐怕都是喜忧参半。那么我们应该怎么选基金呢?有很多事项需要关注,比如:基金的类型、基金公司的规模、基金经理能力等等。如果对这些不了解就盲目出手,赚钱的机会就非常小。下面我就以上几点教给大家选择基金的小秘诀。
　　一看基金公司的规模。规模越大,说明基金公司实力越雄厚,目前排名前十位的基金公司为:华夏基金、嘉实基金、易方达基金、南方基金、博时基金、广发基金、银华基金、工银瑞信基金、富国基金和中银基金。这些公司中都有一些基金表现不俗,大家可以根据自己的风险偏好进行选择。　
　　二看基金的规模,投资方向。为什么要看基金规模?如果太小,抗风险的能力就差；如果太大,就好比船大不好调头,遇到紧急事件不好调仓,规模太大还容易摊薄基金持有人的收益。当然,规模标准并非一刀切,从历史表现看,基金的理想规模可能也随着不同的市场环境而变化。一般而言,在熊市中,小规模基金操作灵活快捷,优势相对明显；在震荡调整市中,规模适中的基金应对波段操作的能力较强；而在牛市行情中,具有一定规模的基金则能更好地应对赎回压力,分享稳定的投资收益。同时还要看基金的投资方向,如果投资方向有问题,就会影响基金业绩。比如现在投资房产、白酒、有色金属和钢铁等方面,则很难有出色的表现。
　　三看基金经理的个人能力。基金经理究竟有多大的作用?可能每个人的看法各有不同。个人认为,如果是指数型基金,基金经理的能力可能就体现不出来,因为指数型基金属于被动管理,有着严格的投资比例要求,基金经理只能按照要求购买指数中所包含的成分股；而主动管理型的股票型基金和混合型基金,对基金经理能力的要求就高出许多。一个经理的能力大小,将会直接影响一只基金的业绩表现。另外还要注意基金经理的变动情况,如果你持有的基金频繁更换基金经理,势必造成该基金的投资方向混乱；同时还要关注基金经理的投资风格,属于激进型还是稳健型,与你的投资风格是否一致。

　　倪凤鹏,中国银行德州天衢中路理财经理、高级金融理财师,先后获得国家理财规划师、会计从业资格、保险从事资格和AFP资格认证。

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