光大银行用“大数据”推动理财业务转型

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光大银行用“大数据”推动理财业务转型

2014年07月29日　　来源：齐鲁晚报

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　　　　近日,中国光大银行自主研发的阳光理财·资产配置平台(AAP)荣获“2013-2014年度中国杰出营销奖”。据了解,该平台的研发思路和服务理念是对大数据思维的一次成功运用,开创了国内银行零售金融服务支持系统的先河。
　　截至今年3月25日,中国光大银行AAP平台直接和间接促成的理财产品、代销基金、代销保险和其它产品的销售总额达到84.28亿元,其中通过AAP平台直接促成的销售额为28.73亿元,基于AAP平台生成的财富管理报告书达成的销售额为30.81亿元。
大数据盘活中间业务
　　随着存贷利差收窄,国内商业银行纷纷拓展中间业务的蓝海。但是客户数据缺乏管理和分析。
　　光大银行决定遵循“以客户需求为导向”的思路,用大数据理念打破“僵局”。据了解,AAP平台通过对海量、真实的客户信息进行分析,形成15类客户投资偏好；然后在产品端进行跨部门整合,创建了以客户需求为分类导向的产品库,再辅之以客户经理的微调建议,形成了基于客户个性化投资偏好的金融资产最优配置比例建议。
从“卖产品”到“做服务”
　　“基于AAP平台,我们不仅实现了零售业务的交叉销售,最重要的能够具体分析客户需求,进而为他们提供一站式的综合金融服务。”光大银行零售业务部负责人表示。
　　实际上,光大银行自2004年发行第一款理财产品以来,就一直走在商业银行理财业务发展的前列。2008年以后,国内银行理财产品极大丰富,且同质化趋势日益严重。在此背景下,光大银行提出转变思路,将阳光理财塑造为“中长期机构投资者”的专业形象,致力于为客户提供个性化的综合金融服务。
　　光大银行零售业务负责人透露,未来AAP平台将进一步向客户开放多个端口,包括手机端、iPad端应用等,预计到年底,通过AAP平台达成的理财销售额将达到350亿左右。

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