近年来,中国人民银行、银保监会、公安部等部门多次下发通知,对防范和打击电信网络新型违法犯罪活动提出具体工作要求。工行日照分行积极采取多项措施强化防范电信网络新型违法犯罪工作,切实保护好客户资金和财产安全。
一、提高政治站位,加强组织推动。工行日照分行按照总、省行防控电信网络新型违法犯罪工作要求,成立了分管行长为组长,协管行领导为副组长,市行办公室(安全保卫部)等13个部室主要负责人为成员的防控电信网络新型违法犯罪工作小组,并明确了各成员部门的工作职责和分工,涵盖了支持保障、业务营销、风险控等业务部门。坚持问题导向,按照“补短板、建机制、管长远”的工作思路,细化措施,压实责任,完善工作机制,认真做好防控工作。防控工作小组各成员部室各负其责,密切协作,加强专业推动,压实条线责任,确保整体工作有序推动。定期召开防范电信网络新型违法犯罪工作小组联系会议,围绕电信诈骗治理工作,进一步凝聚共识,明确目标,压实责任,扎实推进工作开展。
二、落实管理责任,抓好源头的防控。工行日照分行按照“主动防、智能控、全面管”的风险治理路径,按照“谁的客户谁负责”的工作要求,切实履行账户管理责任,做实做细源头性风险控制,确保实现新开企业银行结算账户“零涉案”,存量涉案风险账户数量要降至最低水平。建立重点分行挂牌督办机制,将同业占比最高的2个支行列为公涉案账户挂牌督导行,由运管部牵头督办。将个人涉案账户最多的2个支行列为个人账户挂牌督导行,由个金部牵头督办。牵头部门要加强业务指导,按月跟踪监测,对涉案账户占比居高不下、不降反升、工作不力被监管通报或造成其他严重负面影响的,严肃追责并约谈支行负责人。
三、加强风险监测,提升风控能力。工行日照分行运行管理、个人金融、网落金融、银行卡等部门结合监管通报的可疑交易典型特征,充分运用本专业风险交易监测模型,提升事中监测识别能力,发挥风险防控作用,早发现,早处置,早清零。各专业部门加强沟通交流协作,结合风险账户特征,共同研究、共同探索,及时调整并部署防控策略。
四、开展宣传教育,提高防范意识。工行日照分行安全保卫部、内控合规部通过典型案例通报、风险提示等方式开展警示教育,加强网点员工风险防范意识教育,提升员工防范技能。办公室、渠道管理部等部门充分利用网点多媒体、网站、移动端、新闻媒体等支持开展宣传教育,加强对客户的反欺诈宣传。各支行充分利用好晨夕会的培训,传达落实相关工作要求。
五、加强与相关部门的沟通合作。工行日照分行安全保卫部、运行管部、个人金融部等部门加强与公安、人行、银保监等部门的沟通,汇报防控举措,提请理解支持,开展联合治理。在完成规定动作的同时,努力创新警银合作模式,在信息共享、智能监测、联合建模等领域探索新方法和新思路,努力树立警银合作模范标杆。
郑德科
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