今年以来，为深入贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗工作部署，工商银行枣庄分行严格执行账户涉诈风险治理工作要求，多方面强化措施，努力提升涉诈风险治理水平，坚决遏制电信诈骗涉案账户高发态势。
强化意识，提高重视度。电诈治理工作具有长期性、艰巨性和复杂性，该行在日常管理中要充分认识当前电信网络诈骗的严峻形势和有效开展涉案账户治理工作的重要性，提高政治站位，认真落实党中央、国务院和总省行相关工作部署，以高度的责任感、使命感和紧迫感全力推进反诈治理工作。
强化推动，提升质效。为提升企业涉诈风险治理工作的有效性，该行成立涉诈风险治理专班，研究解决涉诈风险治理工作涉及的相关问题，集体调查、审议对涉案账户责任人的责任认定等相关工作。切实发挥统筹协调作用，强化组织推动，抓紧压实各条线治理主体责任，加强横向协调、纵向督导和内外联动，形成打击治理工作的强大合力和高压态势。
压实责任，形成合力。该行各机构相关岗位人员严格执行业务流程和制度规范，把政策措施学深、悟透、用好。分行部门管理人员在所分工管理的领域指导支行、网点开展相关工作，对日常管理检查、监测出现的共性问题，要对流程和管理要求进行重新梳理，对基层人员制度理解执行不到位、操作不规范等问题，组织开展专项培训，确保相关人员熟练掌握有关要求。客户经理严格把好客户准入关口，充分识别企业经营状况变化，切实做到“了解你的客户”，确保实质性尽调要求落实到位。各层级审批人员要切实履行审批职责，守好闸口关，进一步强化前端防范。
完善机制，形成长效。涉诈风险治理具有长期性、复杂性，必须健全长效治理机制，才能固根本、管长远。涉诈电诈治理成员部门要充分传达培训涉诈治理相关管理要求，确保全员知晓、全员落实，同时各部门要及时对工作落实情况开展复盘回溯，强化日常检查督导，防止屡查屡犯、前清后溢，对落实不到位的支行、网点要从严管理，切实提升治理成效。
严肃倒查追责，维护风险治理。该行严肃账户管理各环节制度执行的有效性、真实性，落实好各部门、各层级“一把手”管理责任，完善监测和督导机制，严禁因监督管理失职、追责处罚不严，导致账户管理主体责任履行不力、内部控制严重失效。按照总行“凡涉案必追责”的管理原则，专班第一时间组织对涉案账户从开立到使用的全过程进行调查，对未有效落实要求的机构和人员从严、从重、从快予以追责问责，对于风险防控措施落实不到位、对该行声誉造成不良影响的，对违反管理要求的违规责任人予以严肃处理，对制度执行落实不到位或引发不良后果的相关责任人员予以严厉问责。对于出现涉案账户风险防控违规行为的，除对经办人员、网点负责人问责外，同时对负有管理责任的支行行级领导，直至对分行相关部门负责人等管理人员进行问责，其中网点负责人作为企业银行账户涉诈防控的第一责任人，应从严从重问责，真正发挥震慑作用，营造严的氛围。
（朱广志 郭曜玮）
本稿件所含文字、图片和音视频资料，版权均属
齐鲁晚报所有，任何媒体、网站或个人未经授权不得转载，违者将依法追究责任。
【PDF版】
