随着时代的发展,互联网金融、智能网点已经在人们的生活中越发重要,货币交易平台也变得多样化,因而电信诈骗等新型违法犯罪现象也随之而来,因此做好内控工作,加强反洗钱管理显得尤为重要。为此,工行济南济阳支行制定一系列措施切实抓好内控工作,强化网点对反洗钱工作的重视,维护业务运行秩序的稳定,保证客户信息和资金安全。
加强培训,增强风险意识。利用班后时间定期举行反洗钱培训,了解最新的洗钱犯罪形势,认真进行案例分析,从思想上强化对反洗钱工作认识,对于上级部门下发的操作风险提示及时组织学习。滚动学习相关业务规程,注重风险点分析,根据日常工作中遇到的情况进行具体问题具体分析。加强业务检查,对于智能机等风险多发区域进行重点业务督导,强化操作人员的理论学习,并严抓落实,防止走形势的情况出现,切实做好“我的岗位我负责”。
防患于未然,强化客户身份识别。客户身份识别是反洗钱法的强制性要求,也是网点防控洗钱犯罪的源头。济阳支行要求所有经办人员在办理开户开网银业务时,重点进行客户身份识别,严格执行联网核查流程,在不确定时进行双人审核并可要求客户提交辅助证件进行现场核对,确实堵截冒名开户情况的发生。客户身份识别是反洗钱工作的最基本要求,是做好洗钱工作的前提保证,也是确保客户资金安全的有效方式。因此强化源头防控,提高员工的识别能力,显得尤为重要。
强化考核,做到尽职免责。该行在做好培训,强化合规意识的同时,确实做好考核能够有效提升员工参与反洗钱工作的积极性和责任心。明确并细化各项工作的责任人与奖惩标准,将反洗钱工作落到实处,使全行能够了解反洗钱工作的重要性,使员工在日常工作中贯彻落实,尽职免责。济阳支行及时把握运营工作的情况,及时调整和指导员工尽快适应不断变化的外部环境,维护金融秩序的稳定。 (记者 赵婉莹)
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