近期,国家外汇管理局莱芜市中心支局对2019年10月1日至2020年9月30日辖内11家银行进行了外汇业务合规与审慎经营考核评估,工行莱芜分行在2020年度外汇业务合规与审慎经营考核评估中获得A类评级,连续两年获得外汇监管部门A类评级,为打造“境内外汇业务首选银行”夯实基础。
高度重视、提高思想认识。“合规无小事”,工行莱芜分行领导高度重视外汇合规工作,成立了外汇合规管理领导小组作为全行外汇业务合规管理的领导协调机构,履行全行外汇合规管理工作的决策部署、统筹协调、组织推动、督办落实等管理职责。通过明确自身责任、强化检查监督、健全报告机制来加强业务精细化管理,提升外汇业务合规管理水平。
强化执行,落实展业原则。莱芜分行认真落实展业要求,从“形式合规”转向“实质合规”,从交易合规转向客户识别与交易合规并重,从单证表面审核转向更加注重商业合理性、逻辑合理性审查,从单纯事前逐笔审查转向贯穿事前事中事后全流程的持续监控分析,注重把握合规本质,切实发挥外汇业务合规第一道防线作用。
严格核查,提升数据报送质量。在分行层面,坚持每日数据核查,用好总、省行相关监测系统,做好数据申报监测,深入分析差错产生原因,有针对性地落实整改。在支行层面,规范操作,建立对公结售汇客户中外资性质台账,按要求进行数据申报,及时、准确反馈业务监测系统推送的疑似分拆及外币现钞核查数据。
积极响应,做好政策落地执行。莱芜分行积极响应外汇局开展便利化试点及跨境金融区块链平台推广工作。一方面,在落实展业原则的前提下,开展贸易便利化试点工作,做好业务抽查、动态评估、政策宣传等工作,为外贸企业提供合规、优质的跨境金融服务。另一方面,用好外汇局跨境金融区块链服务平台,将其作为核实业务背景真实性的重要手段。
建设队伍,提高从业人员素质。稳定、专业的外汇队伍是外汇业务合规发展的动力。分行公司金融业务部联合个人金融各业务、人力资源、运行管理等部门协同做好队伍建设,通过做好业务、政策及产品培训,提高人员业务素质,同时严格落实外汇客服经理绩效考核激励工作,有效提升外汇客服经理工作的积极性。
2020年8月,莱芜分行根据外汇局资本项目竞赛要求,组织各支行运营主管、外汇客服经理A/B岗及储备客服经理进行集中学习,并选拔参加省行考试。最终,在省行组织的资本项目外汇业务技能比赛中,分行取得团体第一名的优异成绩。
(通讯员 邹晓晖)
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