为贯彻落实全国打击治理电信网络新型违法犯罪活动,工行莱芜分行严格按照上级行文件要求,积极采取多项措施,打击网络电信诈骗,最大限度地保障客户资金安全、维护好银行的社会声誉。
一、加强责任意识。全体员工对不同的诈骗案件进行分析与学习,让全体员工从思想上能够认识到,作为银行工作人员,必须保持高度警惕,增强责任意识和防范技能,积极做好电信诈骗防范工作,对于到网点的受害客户以及公安人员一定要认真积极地去做好协查工作,并安抚好客户情绪,维护好银行声誉。
二、加强风险提示。在日常工作中,要从细节入手,通过做好对客户的引导提示工作,有效规避电信诈骗。柜员为客户办理转账、汇款时进行认真审核,逐笔提示；大堂经理注意巡察客户行为,在引导客户到自助设备进行转账、汇款时,尽量做到逐笔问询,并介绍防电信诈骗的小窍门和方法。遇到有可能存在被骗的情况发生,耐心提示解释,并协助客户进行防范。
三、加强源头审核细节。首先是开立账户环节,认真执行《个人存款账户实名制规定》,审核办理人身份证件,通过五问两核查核实客户信息,尤其针对多人前来办理或者强烈要求开通网银并办理U盾的,一旦发现异常或者开户人存在被胁迫开户的现象及时制止,从源头上杜绝案件发生。其次做好账户的后续管理,对新开户及时登记并做好电话回访工作。
四、加强宣传力度。通过电视荧屏、厅堂微沙龙强化防范电信诈骗宣传,网点张贴关于买卖、转借、转租银行卡、对公账户、手机卡、微信等支付账户以及身份证、工商营业执照等证件涉嫌违法犯罪的宣传资料；在厅堂或柜面办卡过程中也进行宣传解释。利用下班时间向重点人群宣讲银行卡出租、出借、出售的危害。同时,积极发动员工通过宣传短视频,在微信、微博、抖音等主流平台进行宣传,提升公众安全意识。 (通讯员 赵超希)
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