斩断电诈“黑手”,守护百姓“钱袋子”

放大

缩小

默认

斩断电诈“黑手”,守护百姓“钱袋子”

揭秘“刷单”背后陷阱,济阳公安打掉多个“帮信”犯罪团伙

2023年09月15日　　来源：齐鲁晚报

QQ空间新浪微博腾讯微博人人网微信分享到：

【PDF版】

　　济阳刑警迅速破获诈骗案,为受害群众挽回损失。

　　　　作为首部揭露境外电信网络诈骗全产业链内幕的犯罪电影,《孤注一掷》夺得2023年暑期档票房冠军。投资理财、刷单返利、婚恋交友……影片中提到的案例取材自上万起真实诈骗案例。
　　那么,“刷单”等电信诈骗背后有啥“套路”,市民应该如何防止被骗?近年来,济南市公安局济阳分局刑警大队与电信诈骗分子斗智斗勇,打掉了多个“帮信”犯罪团伙。
　　记者　程凌润　通讯员　石晓峰

本想“刷单”赚佣金
却落入了诈骗陷阱
　　“动动手指头,在家就能赚钱”“轻松刷单,日赚百元”“一任务一结算”……如此诱人的“刷单”兼职广告,其实是网络诈骗的陷阱,而所谓的“佣金”只不过是“诱饵”。
　　“去年12月26日,一位受害者找我们报案,她因为‘刷单’被诈骗了40多万元。”济南市公安局济阳分局刑警大队打击侵财犯罪中队反诈专班负责人杨扬介绍,最初受害者只是参与抖音点赞赚佣金,后来下载了卓声APP“刷单”赚佣金,最终进入了诈骗分子的陷阱。
　　“投了300元,可能(返现)回来360元。”杨扬分析道,诈骗分子“刷单”骗局的套路就是先让受害者获得一些“蝇头小利”,然后诱导其继续完成更大的任务获得更高的“返现”。该受害女子先后在“刷单”平台做了500元、5888元、25888元、88000元等数额不等的任务。然而,诈骗分子却以操作失误为由让其再完成25万元的“刷单”任务,可是本金和佣金都打了水漂。
　　据了解,“刷单”返利类电信网络诈骗是目前案发率最高的电信诈骗类型,占整体发案量三成左右,堪称“电诈之王”。截至7月17日,济南市公安局济阳分局共立案944起,其中电信诈骗案件258起,占比达27.33%,比2022年下降了12.2%。
躺着也能拿“好处费”
帮忙成了“替罪羊”
　　“电信诈骗就是利用网络信息虚拟身份进行诈骗。由于不知道对方是谁,(办案)难度更大一点。”杨扬说,在入警的11个年头里,他曾侦破过各类刑事案件,而侦办电信案件的难度不亚于之前的案件。
　　2022年以来,在与诈骗分子斗智斗勇的过程中,杨扬总结出一套侦办电信诈骗案件的方案。“电信诈骗肯定会有资金流。”杨扬说,无论是通过银行卡,还是通过微信或者支付宝,他们都要“顺藤摸瓜”找到诈骗案件的涉案人员,而这些人就是最简单的“帮信”类型的嫌疑人。
　　杨扬介绍,“帮信”全称帮助信息网络犯罪活动罪,主要指行为人明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助的行为。
　　在“刷单”受害者报案后,杨扬与同事就分析研判涉案的资金流。“他(诈骗分子)把钱转给第一个人,那就是一级卡,再往下转就二级卡。”杨扬说,“刷单”受害者的40多万元在一个小时之内转移走了。
“一级卡的两名嫌疑人是河北的两名工人,他们在网上看到兼职广告就把银行卡提供给他人。”杨扬说,两名嫌疑人是电信诈骗中的“卡农”,他们转账100万元可以获得1.5%的“好处费”,然而他们沦为了犯罪的“工具人”和“替罪羊”。
　　根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定,帮助信息网络犯罪活动罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
民警与骗子斗智斗勇
斩断电诈“黑手”
　　在电信诈骗中,“卡农”是指出租出售个人银行卡等“四件套”的人；“卡商”是指那些收购他人出售的银行卡、手机卡、身份证件、银行口令牌“四件套”的人。在“帮信”人员将非法诈骗的钱财取出以后,还有专人负责“跑分”,也就是洗钱。
　　在分析资金流的同时,杨扬与同事还对涉案APP进行线索流分析,从而确定诈骗案件中的“诈骗话术”“角色分工”等信息,为一网打尽做铺垫,
　　2023年上半年,济南市公安局济阳分局成功打掉了一个利用银行卡帮助网络诈骗分子转移资金的团伙。“该团伙涉及全国电信网络诈骗案件1169起,涉案资金3000余万元。其中,银行取现涉案资金1000余万元。”杨扬说,由于该案涉及电信诈骗多个链条环节,且多个环节嫌疑人身份已经锁定,涉及全国各地162人,案件主办人因嫌疑人侦查羁押期限以及案件涉及区块链取证需要难以逐一落地打击,他们申请发起集群战役,“在整个济南,这是第一次。”
　　记者了解到,自“夏季行动”开展以来,济南市公安机关针对电诈案件高发、多发形势,不断强化破案攻坚,并加强警企协作,强化部门联动,建立24小时快打响应机制,加大对于涉案银行卡、手机卡查处打击力度。
　　同时,济南市公安机关建强反诈预警队伍,开展“资金预警”见面劝阻集中攻坚行动,采取“短信预警提醒+智能语音劝阻+人工重点干预+面对面劝阻”等模式,预警群众50余万人次,劝阻成功率98%。
　　“当前,电信网络诈骗手段层出不穷,群众防不胜防,特别是部分群众预警后又上当受骗,造成了个人财产损失。”9月1日,在济南市人民政府新闻办公室召开的新闻发布会上,济南市公安局刑警支队支队长刘兆勇呼吁和提醒广大市民朋友,一定要牢记“天上不会掉馅饼”,做到“三不要、两严禁、一配合”。

本稿件所含文字、图片和音视频资料，版权均属齐鲁晚报所有，任何媒体、网站或个人未经授权不得转载，违者将依法追究责任。

网友为此稿件打分的平均分是：

齐鲁晚报多媒体数字版

按日期查阅