近年来,不法分子针对金融诈骗的手法不断翻新,技术手段日渐提高,给银行和客户的资金安全造成严重威胁,鉴于此,工商银行莱芜分行根据外部欺诈风险特点,加强外部欺诈风险管理,进一步推进外部欺诈风险防范工作。
1、提高从业人员的风险防范意识。通过学习总行《外部欺诈风险管理办法》、《防诈骗小知识》、《外部欺诈风险简报》等,提升工作人员欺诈防范水平,规范从业人员业务流程,对利用虚假证件、虚假资料、电信、网络、自助设备等欺诈方式,恪守职责、严格把守,做好安全防范第一关。
2、加大宣传力度,提升全民防欺诈水平。通过电视、报纸、微信、宣传手册、LED屏幕等渠道广泛宣传防诈骗知识,让人们了解骗子的新手法和新花样,潜意识里增强大家防范水平,保障银行客户自身资金安全。
3、强化技术建设防范水平。利用报警监控联网平台,加大对自助银行、自助设备的巡查力度,重点监视对盗卡、盗码设备的安装和可疑滞留人员的实时布控,有效防范克隆卡诈骗风险,加大自助银行、自助设备的现场巡查频次和力度以及及周边环境的巡视。
4、建立信息共享机制,通过银行外部欺诈风险管理平台,及时发布最新外部欺诈风险案件,让分行、支行、网点人员了解最新诈骗方式和手法,将外部欺诈风险降至最低。 (通讯员 李宪业)
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