2023年8月22日下午五点左右,农行德城支行辖属广川支行正紧锣密鼓地准备结账工作,一名20岁左右的小姑娘急匆匆地跑到营业厅,对大堂经理说要开一类卡。大堂经理按照开卡流程,首先查看并询问其身份证件与开卡用途,发现小姑娘为外地身份证并在外地上学。自称暑假在德州打工,要求开立工资卡,还特别要求开立一类卡,并主动要求开通手机银行。
听到这儿,大堂经理瞬间警惕起来:外地户籍外地上学为何来德州打工兼职?暑假工属于临时性质,按照日常道理,女孩应该在上学期间,就有了自己的银行卡,发工资的话,完全可以让对方把工资打入自己卡上,又为何又非要再开立一类工资卡?于是,大堂经理继续询问其工作单位与工作地址,小姑娘表示无法开具工作单位证明,而且对自己的工作地址也描述不清,话语略带慌张。
基于此,大堂经理婉拒了姑娘的办卡需求,并向小姑娘详细介绍了目前全国正开展的“断卡”行动,提示小姑娘不要被不法分子所利用,最终小姑娘表示不再办卡,悻悻离去。
遇到客户为外地地址或外地口音的,银行经办人员需提高警惕,仔细核实客户办卡用途；在为异地客户开立个人银行结算账户的过程中,客户办卡用途描述不清,工作单位无法提供或开户意愿无法核实的,开户人员应审慎办理。
银行网点要严格按照监管部门和公安机关的相关要求,积极配合开展安全“断卡”行动,严守开卡第一道风险防线。此外,员工应加强客户身份识别。银行开卡人员在为客户办理开卡业务时,要加强对存疑客户的核实工作,做到“两审一问”:审证件、审本人、问用途,全方面各渠道审核客户信息的真实性,提高异常可疑情况的分析和判断能力,从而保障人民群众正当权益不受侵害和金融秩序的安全稳定。 (程馨)
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