近年来,工行莱芜分行押运服务和驻点保安服务实行外包,有效转移了操作风险,提高了经营效率,但不能完全规避风险。为进一步加强外包人员风险管理,莱芜分行利用工行融安e信,筛查辖内外包人员信息,减少外包风险。
工商银行有总行独立研发的外部欺诈风险信息系统－融安e信,该系统实现各类外部欺诈风险事件报送、处理、跟踪、督办、续报、结案、汇总、统计、分析、归档的格式化和自动化。收集和整合行内外大量的外部欺诈风险账户和客户信息,通过与相关业务系统对接,为业务审核和风险防控提供监测预警服务。该系统为我行外部欺诈风险管理、预警和控制提供平台和工具,建立了事前预警、事中应对、事后处置的全方面风险管理体系。
在外包人员的日常管理中,刑事治安、暴力违法等恶性案件,容易引发投诉风险和声誉风险,另外外包人员的流动性增加了外包人员风险,莱芜分行每季度利用工行融安e信对外包人员信息进行筛查,准确掌握新增外包人员风险信息情况。通过融安e信的筛查,对于有风险信息的人员及时通知外包公司进行更换,确保服务于银行外包人员无不良情况,消除潜在的风险隐患,保障安全运营。 (赵超希)
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