招商银行滨州博兴支行:守护客户钱袋子,一线反诈显担当

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招商银行滨州博兴支行:守护客户钱袋子,一线反诈显担当

2024年09月30日　　来源：齐鲁晚报

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　　　　在一个忙碌的中午,一位面带愁容的女士急匆匆走入招商银行滨州博兴支行的柜台,客户匆忙坐下后着急地表示自己的银行卡突然无法转账,因为着急付定金订货,客户匆匆跑来网点询问。
　　在柜员的帮助下,客户输入密码并人脸识别后,经过系统查询,客户的非柜面限额在当天由系统批量设置调整为日限额人民币3000元。听到客户在柜面因限额的问题着急,主管走到柜面进行了安抚,与柜员一同向客户了解情况。
　　与客户交流后了解到,因为正值开学之际,当天上午一所学校向客户预定宿舍床铺。由于订单紧急,客户需要马上订购材料并交纳2万元定金。
　　虽然客户情绪激动,但是柜员和主管还是抓住了交谈中的一个细节,“学校预定床铺还付了20万元的部分货款,但是还没到账,学校方面说到账有延迟。”柜员询问客户,对方是否提供了转账回执,是公户还是个人户。听到客户回复个人账户,柜员和主管做出了同样的反应:个人账户转账20万元不会有延迟的情况,应该是实时到账。转账回执上核实户名账号没有出错,那么很可能对方并没有转账。
　　客户听后也产生了一点怀疑,因为限额问题银行卡内资金无法转账,柜员为客户取现,抱着客户可能遇上电信诈骗的怀疑劝住客户先在等候区等待,也别着急购买材料,看看学校方转款是否到账。
　　过了一个小时左右,客户接了个电话又来到了柜面,告诉柜员自己刚才接到了公安局的电话,电话里表示客户曾尝试给诈骗分子转账,要求客户在银行等待出警人员。公安局出警人员来到网点后与客户和主管进行了沟通,原来客户所接触的“学校”和“供货”方均是诈骗分子,均通过微信主动添加客户,一个抛来橄榄枝,一个提供进货渠道,营造出订单急迫的氛围,让客户在这样的情境下无法理智思考真假,陷入骗局。客户又惊讶又紧张,也松了一口气,同时客户也对银行工作人员和公安局出警人员表示感谢,自己的资金没有受到损失。
　　真实案例总是更加令人警醒,诈骗分子手段不断升级的今天,无论是哪个行业、哪个年龄阶段都容易陷入精心设计好的骗局。他们会根据朋友圈等社交平台分析你的职业和特点,“对症下药”让人在骗局里失去辨别能力,一步一步跟着他们的节奏完成他们想让你干的事儿。正是因为这样,银行等金融机构更要在反诈工作中严谨,认真对待每一位遇到问题的客户,仔细分析每一个可疑的事件,切实保护好储户的资金安全。
　　招商银行滨州分行的将会继续履行好职责,践行金融担当,守护客户钱袋子!　　　

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